综合金融开拓未来.ppt

* * 综合金融 开拓未来 综合金融，平安的梦想 综合金融，我们的梦想 走进个人客户经理俱乐部 分公司现有综合金融渠道介绍 课程大纲 平安是中国的，是二十一世纪民族金融业的一员，面对飘扬在外滩的数百家外资银行的旗帜，我们真诚期望，给本土金融企业一点空间，给中国平安这样立志创新的本土金融集团一个机会，我们回报国家的是一个健康，稳健，具有国际竞争力的世界级金融集团，我们回报给政府的将是一个世界级，全球领先的金融企业。 ——摘自马明哲董事长致中央领导的一封信 综合金融，平安的梦想 2003年12月，平安收购福建亚洲银行，并改名为平安银行 2006年12月，平安收购深商行 2007年8月平安银行并入深商行，合并后的银行被重新命名为深圳平安银行 2009年1月，获准更名为平安银行 2010年5月，平安并购深圳发展银行获得监管同意 2012年2月，平安宣布并购后的深圳发展银行将改名为平安银行 梦想一定能够实现 我们的信念始终如一 完整的中国平安综合金融版图 贷款 清算 上市融资 企业年金 投资理财 国际业务 住房贷款 汽车贷款 人寿/医疗保险 养老金 教育储蓄 投资理财 居民客户 企业客户 一个客户、一个账户、 多个产品、一站式服务 综合金融，我们的梦想 中国经济快速发展,强国崛起 中国居民财富快速增加，家庭钱包即金融资产急剧膨胀 在存款规模增长但占比下降的同时，理财（第三方资产管理）、消费性贷款的市场规模会急剧扩大 2007 2013 信贷＜1% 理财＜2% 保险4% 按揭7% 证券/基金15% 储蓄70% 户均钱包 9.6万元 户均钱包 16.9万元 信贷6% 理财13% 保险10% 按揭16% 证券/基金15% 储蓄40% 意味着我们有机会分享伴随中国经济快速成长所带来的个人“钱包”（金融资产）急速膨胀的收益 通过推荐信托开发高端客户 通过办理信用卡积累准主顾 通过推荐证券开户进行主顾开拓 通过车险、家财险进行主顾开拓 通过推荐银行进行主顾开拓 通过卡式业务积累准主顾 意味着我们能够通过各种综合金融服务拓展我们的准主顾群，进而为寿险营销开拓更多准主顾 年年都是首期 只要能将客户维护住，保证业务不流失，“个销产”和“个销养（短险）”、“个销健”佣金年年都是“首期”！ 多种业务、多份收入 客户可以享受您为他们提供的银行、证券、信托等全面的综合理财服务，更可获得公司给予的新业务客户服务费用！ 持续提升个险收入 综合金融为业务队伍带来了更多的机会和资源，开展业务的人员其人均个险FYC大大高于未销售过综拓业务人员的人均个险FYC 意味着我们能够通过各种交叉销售和综合金融服务，获得持续、更丰厚的额外收入 李平安每月推荐1名客户成为平安证券客户，且客户均绑定平安银行第三方存管，客户资产为50万元。 证券：客户50万资产中，30万元投入股市，每月交易量为100万元。手续费率为万5（除去规费）。 银行：客户50万资产中，20万元放在银行作为活期存款。 首月 次月 累计 客户数 个推证 奖金 个推银 奖金 合计奖金 第三月 100万元*0.05% *20%=100元 100万元*0.05% *20%*2=200元 100万元*0.05% *20%*3=300元 20万元*0.058% =116元 20万元*0.058% *2=232元 20万元*0.058% *3=348元 …… 第十二月 100万元*0.05% *20%*12=1200元 20万元*0.058% *12=1392元 全年合计 7800元 9048元 16848元 216元 432元 648元 2592元 每月推荐1个客户， 1年额外收入16848元！ 例：推荐客户开立证券账户并绑定银行第三方存管 做过综拓业务的业务员人均FYC比未做过的高61% 意味着我们可以通过综合金融服务帮助新人留存，达成基本法考核维持，提升业务队伍稳定性 以上为正式业务员维持数据，取自2012年1、2季度的平均值 全系统通过综拓成功维持的人数占维持总人数的31% 业绩: 计入维持佣金,累计不超过同 一考核期内其月均FYC考核标 准的30% 个人（团队）维持考核 正式业务员晋升业务主任考核 考核佣金：产险车险、产险财产险财务实收保费的5%+其他综合开拓业务佣金或服务奖金 件数: 佣金累计达到300元为一件， 同一考核期内最多计入一件 业绩: 计入考核佣金,累计金额不超 过同一考核期内其月均FYC考 核标准的10% 件数: 佣金累计达到300元为一件， 同一考核期内最多计入一件 基本法中规定的综拓利益： 12年基本法新人特别政策：转正后四个考核期内参加正式考核的业务员，综合开拓计入维持考核标准不超过个人月均FYC考核标准的50%。 2011年1月1日，中国平安