银行财富管理中心及私人银行业务交易管理办法.pdf

银行财富管理中心及私人银行业务交易管 理办法 目 录 第一章 总 则 第二章 岗位职责 第三章 基本业就务模式 第四章 交易处理流程 第五章 高端客户账户管理服务 第六章 相关应用系统管理 第七章 日常操作管理 第七章 风险管理 第八章 附 则 第一章 总 则 第一条财富管理中心及私人银行是我行服务个人高端 客户的专业化经营机构。在现行我行会计核算体制下，为满 足高端客户需求，向客户提供私密性、差别化、定制化的产 品和服务，科学评价财富管理中心（以下简称“财富中心”） 及私人银行绩效，财富中心和私人银行必须设立内部独立机 构号开展业务交易。为规范其业务交易管理，有效控制风险， 依据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行中间业务 管理办法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商 业银行个人理财业务风险管理指引》及中国＃＃银行有关规 章制度，结合财富中心及私人银行业务特点，特制定本办法。 第二条本办法遵循“以客户为中心”理念，在财富中心和 私人银行设立内部独立机构号、引入相关交易系统基础上， 对财富中心及私人银行机构开展业务交易的岗位职责、业务 模式、操作流程、权限控制等进行规范。 第三条财富中心业务交易服务对象为 AUM300 万元以 上的个人高端客户，私人银行业务交易服务对象为 AUM1000 万元以上的个人高端客户。 第四条该办法适用于中国＃＃银行财富中心、私人银行 以及相关管理部门。 第二章 岗位职责 第五条总行财富管理与私人银行部是财富中心及私人 银行业务交易的归口管理部门，主要职责包括： 一、牵头组织制定财富中心及私人银行业务交易有关管 理制度； 二、牵头组织制定财富中心及私人银行差别化产品服务 与管理流程，组织提出差别化的产品内涵、服务、价格及系 统调整方案； 三、负责财富中心及私人银行业务交易的管理与组织检 查，负责职责范围内的财富中心及私人银行日常交易风险的 管控。 第六条总行个人委、公司委其它部门职责 一、协助归口管理部门制定相关业务交易管理制度; 二、协助归口管理部门制定财富中心及私人银行差别化 流程，并提出差别化的产品内涵、服务、价格及系统调整方 案； 三、配合对财富中心及私人银行交易相关系统进行优 化。 第七条总行财会部门负责会计核算制度的制定工作。 第八条总行资产负债管理部门负责确定系统差别化定 价政策、收费标准及其浮动权限。 第九条总行信息技术管理部门负责根据系统的业务归 口管理部门审定的需求进行系统研发和技术支持。 第十条总行营运管理、风险管理、法律合规、安全保卫、 审计等部门，须根据职责范围将财富中心及私人银行业务交 易纳入统一管理。 第十一条 一级分行负责组织制定辖内业务交易细则、 风险防范细则及相关管理办法；负责管理和监控辖内财富中 心及私人银行交易的开展情况，并及时进行检查、指导；负 责将辖内财富中心及私人银行交易业务开办情况向总行备 案。一级分行财富管理与私人银行部或归口管理部门负责辖 内财富中心及私人银行交易业务的牵头管理工作。 第十二条 财富中心及私人银行负责各类交易业务的具 体实施，建立各岗位人员之间的制约机制，负责为交易业务 的开展提供各方面支持，负责对本机构交易业务开展情况进 行统计分析、检查，并定期向上级主管机构报告，及时反馈 有关信息。 第十三条 财富中心及私人银行开办交易业务，须至少 有两名（含）以上客户经理助理（以下简称“助理”）兼任柜 员岗位，负责各类交易和内部账务处理的操作，并专配一名 运营主管兼任会计主管岗位，负责交易权限的控管和对日终 结帐的