2016 年内控知识网络考试试题库2.doc

2016 年内控知识网络考试试题库 一、单选题 1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上讲到： “健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是 一家现代商业银行自身发展的内在需要。” 监管要求、投资者关注 C.监管要求、内控评价 B.内控评价、投资者关注 D.经营管理、监管要求 答案:A 2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案 件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震 慑他人，警示大家。” A.72 B.热炉 C.丛林 D.海因里希 答案：B 3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内 部控制的情况进行常规、持续的监督检查。 A.外部监督 C.日常监督 B.内部控制监督 D.专项监督 答案：C 4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（ ）和合规部门负 责人。 A.管理员 B.检查员 C.主管行领导 D.行领导 1 答案：C ）。 5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（ A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价 高级管理层合规管理的有效性 B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识 别、评估、缓释、报告流程 C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规 支持 D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评 估合规风险的缓释情况 答案：A 6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行 为按照（ ）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员 进行责任追究和处理。 A.统一标准 B.上级要求 C.监管标准 D.检查要求 答案：A 7.（ ）对本行经营活动的合规性负最终责任。 A.各级法律与合规部门 C.监事会 B.高级管理层 D.董事会 答案：D 8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（ ）。 A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施 2 B.负责明确设定可接受的风险水平 C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到 有效履行 D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 答案：B 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后，应至少保存（）年。 A.3 B.5 C.10 D.15 答案：B 10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查 工作，（）作为案件防控工作领导小组办公室。 A.安全保卫部门 C.风险管理部门 B.法律合规部门 D.办公室 答案：B 11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规 定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运 资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。 A.20% B.40% C.50% D.60% 答案：D 12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超 过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）以上的，由 国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。 3 A.３个月、６个月 C.６个月、1２个月 B.６个月、６个月 D.３个月、１２个月 答案：B 13.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要 求，对重要岗位实行（）制度。 A.轮岗 B.强制休假 C.轮岗和强制休假 D.轮岗或强制休假 答案：D 14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的 （）规定，加强对员工行为的监督和排查。 A.允许性 B.选择性 C.可为性 D.禁止性 答案：D 15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的 频率，至少（）。 A.每半年一次 C.每季度一次 B.每年一次 D.每月一次 答案：B 16.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架 构和管理职责，并至少（）开展全面的外包业务风险评估。 A.每半年一次 C.每季度一次 B.每年一次 D.每月一次 答案：B 4 17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确 立全员主动合规、（）等合规理念。 A.合规至上 B.合规创造价值 D.合规人人有责 C.合规与发展并行不悖 答案：B 18.商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，向银监会 报告离任原因等有关情况。 A.3 B.5 C.7 D.10 答案：D 19.内部控制检查监督部门的工作资料，包括内部控制检查监督 工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于（）年。 A.3 B.5 C.8 D.10 答案：D 20.自助设备保险箱钥匙和密码应（）。 A.分人管理，单线传递 C.分人管理，双线传递 B.统筹管理，双线传递 D.统筹管理，单线传递 答案：A 21.营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理 财产品销售渠道的风险提示