近期法规修正宣导-大诚保险经纪人.ppt

金融服務業公平待客原則(15) 申訴保障原則(續1)： 投資型保險商品銷售自律規範第16條 各會員對於本商品之銷售，應制訂客戶紛爭之處理程序，其內容至少應包括受理申訴之程序、回應申訴之程序及適當調查申訴之程序。 各會員應定期分析客戶申訴原因，並檢討修正其內部作業準則或處理程序。 保險業經營電子商務自律規範第27條 保險業應依第5條第2項第8款設置專人處理消費者申訴與抱怨，且對消費者之申訴與抱怨應積極進行處理，並在適當時日內迅速給予消費者妥適回覆。 保險消費爭議或糾紛發生時，保險業應妥適處理。? 保險業經營行動投保業務自律規範第10條 各會員應設置免費服務專線處理客戶因本業務引發之申訴與抱怨，對客戶之申訴與抱怨應積極進行處理，並迅速給予妥適回應。 * 金融服務業公平待客原則(16) 業務人員專業性原則 保險業務員管理規則第3條 業務員非依本規則辦理登錄，領得登錄證，不得為其所屬公司招攬保險。? 保險業務員管理規則第5條第1項 保險業務員資格之取得，應年滿二十歲，具有高中（職）以上學校畢業或同等學歷，並應符合相關條件。? 保險業務員管理規則第12條第1項 業務員應自登錄後每年參加所屬公司辦理之教育訓練。? 保險業務員管理規則第13條 業務員不參加教育訓練者，所屬公司應撤銷其業務員登錄。參加教育訓練成績不合格，於一年內再行補訓成績仍不合格者，亦同。? 保險經紀人管理規則第3條 經紀人非依本規則取得執業證照，不得經營或執行業務。 ?保險經紀人管理規則第5條 個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人應具備之資格。 * 金融服務業公平待客原則(17) 業務人員專業性原則(續1)? 保險經紀人管理規則第31條 個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人應於申請執行業務前一年內參加職前教育訓練達三十二小時以上，並經測驗及格。 職前教育訓練得由財團法人保險事業發展中心或大學院校推廣教育機構辦理之。? 保險代理人管理規則第3條 代理人非依本規則取得執業證照，不得經營或執行業務。? 保險代理人管理規則第5條 個人執業代理人、受代理人公司或銀行任用之代理人應具備之資格。? 保險代理人管理規則第31條 個人執業代理人、受代理人公司或銀行任用之代理人應於申請執行業務前一年內參加職前教育訓練達三十二小時以上，並經測驗及格。 職前教育訓練得由財團法人保險事業發展中心或大學院校推廣教育機構辦理之。 保險公證人管理規則第3條 公證人非依本規則取得執業證照，不得經營或執行業務。? 保險公證人管理規則第5條 公證人應具備之資格。? 保險公證人管理規則第24條 個人執業公證人或公司任用之公證人，應於申請執行業務前二年內參加職前教育訓練達三十二小時以上，並經測驗及格。 職前教育訓練得由財團法人保險事業發展中心或大學院校推廣教育機構辦理之。 * 金融服務業公平待客原則(18) 「公平待客原則」之落實 建立重視金融消費者保護之企業文化 制定「公平待客原則」政策 （一）金融服務業應訂定「公平待客原則」政策，設定目標，以供 相關部門研訂「公平待客原則」策略之最高指導原則。 （二）訂定之政策應提報董（理）事會通過；外國金融服務業在臺 分支機構，應經其在臺負責人同意。 訂定「公平待客原則」之策略 「公平待客原則」策略應提報董（理）事會通過；外國金融 服務業在臺分支機構，應經其在臺負責人同意。 * 金融服務業公平待客原則(19) 「公平待客原則」之落實(續) 「公平待客原則」之執行 訂定具體執行各項「公平待客原則」策略之內部遵循規章及 行為守則，以供員工遵循及執行。 指定高階管理人員或部門負責規劃及推行，並於高階主管會議提出檢討，定期向董（理）事會報告。 應有適當部門或人員監督各部門「公平待客原則」之執行，並找出各部門可能違反「公平待客原則」之環節，訂定具體 解決方案。 將「公平待客原則」政策及策略、內部遵循規章及行為守則納入教育訓練課程，定期辦理教育宣導及人員訓練。 發生客戶申訴或金融消費爭議時，應依金融消費爭議處理制度SOP適時、妥當處理，並檢視有無違反「公平待客原則」或金融消費者保護法規之情形，適時修正「公平待客原則」策略。 納入內部控制及稽核制度 各項「公平待客原則」之訂定及執行，應納入企業內部控制及稽 核制度。 * 保險業務員酬金制度應遵行原則(1) 依據:金融消費者保護法11-1條 金融服務業應訂定業務人員之酬金制度，並提報董（理）事會通過。 前項酬金制度應衡平考量客戶權益、金融商品或服務對金融服務業及客戶可能產生之各項風險，不得僅考量金融商品或服務之業績目標達成情形。 前項金融服務業業務人員酬金制度應遵行之原則，由所屬同業公會擬訂，報請主管機關核定。 所稱酬金指因銷售保險商品或服務，而由保險業給予之佣金、獎金及其他具有實質獎勵之報酬(海外旅遊)。但不包括