圆梦进行曲之理财规划.pptVIP

圓夢進行曲之理財規劃 心得分享 人生是一篇圓夢進行曲 純粹的夢想 可實現的夢想 關於自己的夢想 關於社會的夢想 短中長期的夢想 大中小型的夢想 夢與理財隨時都在發生 食、衣、住、行、育樂 柴、米、油、鹽、醬、醋、茶 生、老、病、死 ………….. 何謂理財規劃？ 個人一生現金流量管理 收入 運用個人資源所產生之工作收入 運用金錢資源所產生之理財收入 支出 生活支出 投資與借貸運用之理財支出 風險管理： 保險、分散投資、以時間換取報酬、貨幣風險管理…。 為何要做理財規劃？ 平衡一生中的收支差距 過更好的生活 回饋社會 理財規劃流程 將未來夢想轉成數據化之理財目標 以理財目標金額、資產儲蓄條件、達成目標所需時間及應有之投資報酬率之關係，來決定理財規劃策略。 目前可投資額 X 複利終值係數 ＋ 未來年儲蓄能力 X 年金終值係數 ＝ 理財目標額 生涯規劃與理財計畫 生涯規劃 事業、家庭、居住、退休 理財目標設定原則 SMART Specific – 明確的 Measurable – 可衡量的 Attainable – 可達到的 Realistic – 符合實際的 Tangible – 具體的 兩大數據 When How Much 生涯規劃6大階段之理財活動 四種理財價值觀 螞蟻族 ─ 先犧牲後享受 蟋蟀族 ─ 先犧牲後享受 蝸牛族 ─ 背殼不嫌苦 慈鳥族 ─ 一切為兒女著想 理