附件7广东省高等教育自学考试《金融理财规划》（课程代.docVIP

附件7 广东省高等教育自学考试 《金融理财规划》（课程代码：12327） 课程考试大纲 目 录 一、课程性质与设置目的 二、课程内容和考核目标 第1章 金融理财规划概述 1.1 概述 1.2 金融理财规划的资产选择 1.3 金融理财规划的指导原则 第2章 金融理财规划的理论基础 2.1 有效市场理论 2.2 投资者行为理论 2.3 现代投资组合理论 2.4 风险和收益的关系 第3章 金融理财规划的工作流程 3.1 财富约束与理财需求分析 3.2 投资理财环境分析 3.3 金融理财规划中的资产配置 3.4 主要的资产配置方法 第4章 金融理财规划的技术与工具 4.1 概述 4.2 了解客户基本信息 4.3 构建共同投资理念 4.4 开展资产配置 4.5 制定投资策略报告 第5章 金融理财规划方案的动态平衡 5.1 动态平衡的原因与实施步骤 5.2 动态平衡的范围与方法 5.3 动态平衡的简单评价 第6章 金融理财规划的方案评估 6.1 金融理财风险评估 6.2 资产收益率分析 6.3 风险调整业绩评估——以基金为例 第7章 金融理财规划案例 7.1 青年家庭理财规划案例 7.2 高收入中年家庭理财规划案例 7.3 老年退休家庭理财规划案 关于大纲的说明与考核实施要求 附录：题型举例 一、课程性质及其设置目的 （一）课程的性质与特点 《金融理财规划》是广东省高等教育自学考试