金融机构反洗钱监督管理办法(试行)解读.ppt

五、规范监管措施 1.定期报告制度 （1）第十条 中国人民银行建立金融机构反洗钱定期报告制度……。 反洗钱报告机构应当……向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料，如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的真实性、完整性、及时性负责。 五、规范监管措施 （2）第十一条 反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期……报告以下内容： ①反洗钱工作的整体情况及机构概况； ②反洗钱工作机制建立情况； ③反洗钱法定义务履行情况； ④反洗钱工作配合与成效情况； ⑤其他反洗钱工作情况、问题及建议。 金融机构有境外机构的，由其境内法人金融机构总部按年度向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。 五、规范监管措施 （3）第十二条 法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖本机构总部和全部分支机构；非法人金融机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖本级机构及其所辖分支机构。 五、规范监管措施 年度报告要求： ①按照规定模板撰写，完成规定内容，适当补充本机构特色； ②按照规定的电子文档格式报送报告和报表，不得改动电子文档的项目位置及数据格式； ③每年度结束后20日内报送报告和报表； ④报告和报表须经本机构负责人审签。 五、规范监管措施 年度报告模板： ①文件名 报告文件名： 年度.金融机构编码.机构名称.年度报告 如20**.*****.***银行.年度报告 报表文件名： 年度.金融机构编码.机构名称.年度报表 如20**.**.***银行.年度报表 五、规范监管措施 ②具体报告内容 一是反洗钱工作整体情况及机构概况； 二是反洗钱工作机制建立情况，包括：内控制度建立和修订情况、机制设置情况、技术保障情况、人员配备与资质情况； 三是反洗钱法定义务履行情况，包括：客户身份识别、对高风险客户的特别措施、客户资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、对高风险业务的针对性措施、开展反洗钱宣传情况、组织反洗钱培训情况、自主管理及检查与审计； 四是反洗钱工作配合与成效情况，包括：协助行政调查情况、接受现场检查及被处罚情况、工作报告及接受日常监管情况、承担其他重点任务情况、洗钱风险防范成果、有无重大违规事项； 五是其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议。 五、规范监管措施 2.及时报告制度 （1）第十三条 金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告： ①主要反洗钱内控制度修订； ②反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更； ③涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项； ④洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料； ⑤其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。 五、规范监管措施 3.监管档案管理 （1）第十四条 中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以反洗钱报告机构为主体，及时对金融机构……建立监管档案，保存下列信息……： ①金融机构报送的信息； ②中国人民银行及其分支机构在实施反洗钱监管过程中产生的信息； ③其他渠道获取的重要信息。 五、规范监管措施 （2）第十五条 中国人民银行及其分支机构应当做好反洗钱监管档案的设置与维护。 反洗钱监管档案按年度进行时序管理。中国人民银行分支机构应当于每年度结束后将法人金融机构的电子监管档案逐级上报至中国人民银行。 五、规范监管措施 4.考核评级 （1）第十六条 中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息……按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 五、规范监管措施 （2）第十七条 对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为每年1月1日至12月31日。 年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分银行、证券、保险、其他类排列名次，确定金融机构考评等级。 实行至少A、B、C三级考核评级： ① A级：80分—100分，优良； ② B级：60分—80分，正常； ③ C级：60分以下，较差。 五、规范监管措施 中国人民银行根据监管需要，制定和调整考核指标内容和权重。中