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案防知识题库 三、判断题 1、银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。（X） （银行业金融机构从业人员不得从事民间借贷活动。） 2、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√） 3、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重身份要资料和贵重物品。（√） 4、在网点设立专门区域销售自有理财产品与代销产品，销售专区有明显标识。在销售专区显著位置以醒目字体提醒消费者通过各类渠道查询产品信息，并公示咨询举报电话。（√） 5、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（√） 6、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（X） （案件问责方式可以合并使用，但不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。） 7、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（X） （银行员工不可以以个人名义与客户建立私人委托关系。） 8、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（X） （理财经理不得代客户保管银行存单/折/卡，不得代客户办理转账、购买理财产品等业务。） 9、不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。（√） 10、在网点由销售人员销售的个人理财类产品应现场与客户当面办理，并在客户交付资金时出具办理凭证，由客户确认。 （√） 11、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。（X） （银行业金融机构需凭客户的身份证件和有效授权方可查询个人信用报告。） 12、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：案件风险信息和案件信息两类。（√） 13、经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。（√） 14、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。（X） （不免予追究，可以从轻或减轻。） 15、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后24小时之内。（√） 16、案件风险信息在确认为案件之前应纳入案件统计。（X） （不纳入案件统计。） 17、查询征信必须取得客户亲自签字的授权书, 并保留授权书及客户身份证复印件。 （√） 18、单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴。（√） 19、银行业机构离职人员对离职前的案件的发生负有责任的，银行业金融机构应作出责任认定，并报告监管机构。（√） 20、对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员，其相关信息将同时报送至上海市公共信用信息平台，实施全社会失信惩戒。（√） 21、银行员工不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。（√） 22、某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还，属于非法集资行为。（X） （不属于非法集资行为。） 23、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。 （√） 24、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。 （√） 25、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，对高风险产品的销售录音应保留到产品到期兑付完毕。（√） 26、基金销售资质，作为上岗必备资质，严禁无资质工作人员代理销售基金产品。（√） 27、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工受到纪律处分，无须再给予一定的经济处理或其他处理。（X） （员工受到纪律处分，可同时给予一定的经济处理或其他处理。） 28、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，纪律处分必须按规定进入员工个人人事档案。给予员工问责处理后，应当进行违规积分记录的，还应按照相关规定记录违规积分。（√） 29、销售人员可以对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。( X ) （不可以对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。） 30、银行业金融机构发生的案件，不论是否自查发现，不论有何情节，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。银行业金融机构以各种理由不移送或拖延移送的，应