家庭财富规划书研讨.docVIP

“个人金融与理财投资” 课程大作业 作业类型 结课论文 院（系） 专业 学 号 学生姓名 指导教师 完成日期  家庭财富规划报告书 摘要 本报告书是针对本人的年收入20万的双职工小康家庭制定的。我父母亲已渐入中老年，还有10年便退休。我今年20岁，正在国内读大学。目前我的家庭存在教育子女和退休规划等资金支出。从对本人家庭的收入和现有的资金配置来看，本人家庭的收入水平较高，但是资金的投资渠道比较单一，有很大部分的资金没有得到合理的运用，并且在风险防范方面还存在着一定的欠缺。 针对以上的问题本报告书给出了建议，可以适当购买保险产品分散风险，增加一些较保守的理财产品，使资产在具有很大安全性的同时得到增值。除此之外还要完成购车（25万圆中档汽车）、积累扶老养老金和供我接受进一步教育的资金。 关键词：小康家庭，中老年，退休规划，子女教育，风险防范，购车计划。 The report