ACS业务培训商业银行.pptVIP

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ACS业务培训商业银行

* 工程实施计划 2011年10月,建成ACS同城灾备系统,ACS正式上线试点运行。 2012年6月,争取完成ACS系统在全国范围内的推广应用。 2011年10月——2012年底,未与ACS同期上线的各行内业务系统完成接口软件开发和系统改造。 2012年,ACS形成生产系统、同城备份、远程灾备的物理架构。 * 谢谢! * * 管理与服务功能——电子报表管理 为提高金融机构报送会计报表数据准确性和报送效率,进一步加强中央银行的会计管理,ACS设计开发了电子报表管理功能。 缴存款报表管理 一般存款余额表数据 财政性存款余额表数据 * 管理与服务功能——电子报表管理 为提高金融机构报送会计报表数据准确性和报送效率,进一步加强中央银行的会计管理,ACS设计开发了电子报表管理功能。 常规会计报表管理 日计表表数据 月计表、资产负债表、年终决算表数据 * 管理与服务功能——电子报表管理 按金融机构建立报表项目库; 使用统一的机构代码; 标准的数据格式。 常规报表管理功能与缴存款报表管理的关系。 日计表的特殊要求。 * 管理与服务功能——流动性查询 流动性查询服务 流动性查询是指人民银行各开户金融机构通过支付系统、金融专网、电话等途径,实时向ACS查询账户余额、预期头寸、日间透支、排队情况,以及当日部分交易明细信息。 为满足金融机构及ACS其他用户的流动性查询需求,ACS设计开发了专用的流动性查询子系统,采用多样化服务方式,提供实时、准确的金融机构流动性数据信息。 * * 管理与服务功能——流动性查询 流动性查询子系统建设原则: 实时高效 安全精准 灵活服务 统一处理 * * 管理与服务功能——流动性查询 流动性查询子系统拓扑结构: * 管理与服务功能——流动性查询 流动性查询的主要内容: 清算账户、非清算账户的单个及“一揽子”查询,包括: 账户余额 预期头寸 日间透支 账户排队 * 管理与服务功能——流动性查询 流动性查询的主要功能: 实时查询 报表展现 异常数据查询 * 管理与服务功能——流动性查询 清算账户头寸计算公式: 对设置了余额最低控制金额的清算账户,计算公式为: 可用头寸=清算账户余额 - 圈存资金 - 余额最低控制金额 预期头寸=清算账户余额 + 排队等待即将贷记该清算账户的支付交易金额 - 圈存资金-余额最低控制金额-排队等待应借记该清算账户的支付交易金额 * 管理与服务功能——流动性查询 清算账户头寸计算公式: 对未设置余额最低控制金额的清算账户,计算公式为: 可用头寸=清算账户余额 + 日间透支限额 - 圈存资金 预期头寸=清算账户余额 + 日间透支限额 + 排队等待即将贷记该清算账户的支付交易金额-圈存资金 - 排队等待应借记该清算账户的支付交易金额 * 管理与服务功能——流动性查询 非清算账户头寸计算公式: 非清算账户预期头寸=非清算账户余额+日间透支限额+排队等待即将贷记非清算账户的交易金额-余额最低控制金额(未控制金额为零)-排队等待应借记非清算账户的交易金额 可用头寸=该行清算账户余额 + 日间透支限额 * 管理与服务功能——流动性查询 流动性查询流程: 支付系统通道查询 金融专网通道查询 电话语音查询 凡是涉及清算账户或支付系统参与者的,都会造成ACS与支付系统间的信息交互。因此,ACS必须与支付系统建立账户对应关系,约定查询及反馈的信息内容。 * 管理与服务功能——电子化对账 电子化对账 ACS客户对账子系统建设目标: 改革对账方式 提高对账效率 防范资金风险 提供增值服务 * 管理

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