对客户认识不足；对所售卖的产品缺乏适当的尽职审查；.PDFVIP

關於對持牌投資顧問進行第二輪主題視察的結果的報告 摘要 證券及期貨事務監察委員會（“證監會”）繼於2004 年1對持牌投資顧問（“投 資顧問”）進行主題視察後，於2006 年對 10 家投資顧問進行第二輪實地視察， 以評估其售賣手法及符合有關監管標準的情況。 視察結果顯示，類似在第一輪主題視察期間在 15 家商號當中注意到的一系列 事宜及缺失，亦存在於本第二輪主題視察的另外 10 家商號當中。 在最近的視察中有以下的發現： 對客戶認識不足； 對所售賣的產品缺乏適當的盡職審查； 缺乏充分理由支持其向客戶提供的意見是合理適當的； 缺乏有效的管理層監督； 文件檔案不完善；及 未有遵守發牌規定。 證監會必定會對嚴重違反法律、規則及守則的 人士採取監管行動。我們已就於 第二輪主題視察中發現到的較為嚴重的缺失及違規行為展開調查。 此外，為了使《操守準則》的規定進一步獲得遵從，證監會於2007 年 5 月8 2 日以常見問題形式發表指引，而我們會繼續監督及視察投資顧問，從而評估 其遵守相關監管規定的程度。 1 證監會於2004 年對持牌投資顧問進行第一輪主題視察，並於2005 年2 月發表《關於持牌投資顧問 的售賣手法的報告》。附錄1 載有2005