财富管理法规之实战守则－实务争点．案例解析.ppt

財富管理法規之實戰守則－實務爭點．案例解析 2009年全新出版 本書將為您一一解答 在金融風暴影響中，如何讓自己建立正確的財富管理基本概念? 瞭解理財業務人員之資格、角色及責任，進而確認其法律地位？ 在投資時，投資人應如何避免及處理爭議案件？ 財富管理法規之五大實戰守則 財富管理之基本概念 財富管理人員之法律地位 金融服務行銷之法律規範 不當銷售之爭議及個案分析 金融消費爭議之紛爭處理 守則1 財富管理之基本概念 財富管理之服務循環 財富管理與金融業務整合 財富管理之規範體系 守則2 財富管理人員之法律地位 理財業務人員之資格及操守 理財業務人員與金融機構之關係 理財業務人員之角色及責任 理財業務人員與金融機構之關係 實務上可能有委任、僱傭或承攬等三種型態 理財業務人員之角色及責任 1.金融機構之受任人或受僱人 2.受僱人不法侵害他人之權利 3.受僱人執行職務 4.僱用人選任受僱人或監督其職務之執行有過失 守則3 金融服務行銷之法律規範 金融商品交易之特性 金融機構之行為準則 直效行銷之特殊問題 認識客戶不完全之效果 違反適當性原則之效果 違反告知義務之效果 廣告文宣不實之效果 守則4 不當銷售爭議及個案分析 連動債之爭議案件 利率交換契約之爭議案件 銷售未經合法申請之金融商品 Q：何謂不當銷售 ？