个人人民币理财产品销售合规要点解析概要.pptVIP

第 * 页 第 * 页 个人金融部 个人理财产品销售合规要点解析 10万亿 违规宣传销售 第二章 合规要点 第一章 销售流程 目录页 CONTENTS PAGE 1 销售渠道 / 柜台销售流程 / 电子渠道销售流程 销售流程 1.1 销售渠道 第一章 销售流程 网点柜台 个人网银 手机银行 理财规划系统 个人人民币理财销售渠道 电话银行 电视银行(暂未开通） 三大主要销售渠道 1.2 柜台销售流程 第一章 销售流程 《中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书（个人）》 《中国邮政储蓄银行客户风险承受能力调查问卷》 《中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书》 《中国邮政储蓄银行**人民币理财计划产品说明书》 《风 险 揭 示 书》 《中国邮政储蓄银行人民币理财产品客户权益须知》 1.3 电子渠道销售流程 第一章 销售流程 第一步：网点办理 第二步：个人网银 客户的同一储蓄卡办理 理财类业务签约 电子银行签约 风险承受能力评估 第二步：手机银行 2 合规要点 理财非存款/产品有风险／预期年化收益率／严禁误导销售 监管文件 第二章 合规要点 中国银行业监督管理委员会： 《商业银行理财产品销售管理办法》 2012年1月1日起实施 中国邮政储蓄银行重庆分行理财类业务管理实施细则（渝邮银业务〔2012〕62号) 中国邮政储蓄银行员工违规行为