授权支付业务查询-资产财务部.ppt

财务室——指令查询 银财通财务室 单笔支付 业务查询 财务室功能 批量支付 垫付资金提醒 电子回单 资金支付功能 信息反馈功能 多级组合授权 报关纸质凭证 信息反馈功能 授权支付网上银行业务通过网银信息查询、发送动态监控信息、垫付资金利息提醒、报送纸质凭证等方式为财政部和预算单位建立了高效的信息反馈体系。 2、信息反馈功能 授权支付业务查询 授权支付业务额度查询功能 选择账号、户名，自动回显预算级次。点击查询进入下一步。 授权支付业务查询 查询结果页面 授权支付业务查询 授权支付业务当日明细查询 授权支付业务查询 授权支付业务查询 授权支付业务额度到账通知查询 授权支付业务查询 授权支付业务额度到账通知查询（新格式） 授权支付业务查询 授权支付业务额度明细对账单 授权支付业务查询 授权支付业务额度明细对账单（新格式） 授权支付业务查询 授权支付业务额度明细对账单（预算执行细化试点单位格式） 支付凭证打印 代理银行打印网上支付业务相关凭证如下： 报送纸质凭证 客户开通情况 北京包括交通运输部、国家体育总局体育器材装备中心等2个单位，今年1-8月份，共发生企业网银银财通支付业务730笔. 青岛主要包括青岛海关、山东海事局海上巡查执法支队、黄岛海关?、流亭机场海关等4个单位，今年1-8月份，共发生企业网银银财通支付业务2021笔。 广东省国税局开通了功能，暂时还没有业务发生。 * 姓名可以下拉查询，金额必须输入。 * 金额一致的话会在多条记录中选择 * 输入报销金额 * 可以多条记录选择，统一批复。红色属个别现象。 * 录入退回说明 * 录入人员查询退回 * 修改退回记录，可以修改或删除 * 修改记录，提交 * 录入人员对于复核批准的纪录维护到还款明细表 * 确认类、款、项及键入还款表名称 * 相银行发送明晰 * 补充支票号码 * 先发送后打印；如有错误不能再修改，只可作废支票。作废指令会在几日后消失，不会有其他影响。 * * 授权支付业务查询 * 可通过网上银行向预算单位提供与柜面格式一致的额度到账通知、明细对账单、月度对账单 返回 返回 返回 基本账户公务卡报销 根据《财政部关于2008年中央预算部门全面推行公务卡改革试点有关事项的通知》（财库[2008]17号）要求，预算单位的实有资金账户可使用财务POS等模式进行公务刷卡支出报销。 中国工商银行设计了企业网银或财务POS两种解决方案，供预算单位根据自身需要自行选择。业务处理包括报销、审核、还款等步骤。 基本账户报销流程 报销环节。同零余额账户类公务卡对应业务流程。 审核环节。同零余额账户类公务卡对应业务流程。 还款环节。企业网银的财务室功能或财务POS支持实有资金账户向公务卡批量、逐一还款。 代理中央财政授权支付 网上银行业务 二〇一二年五月 目录 授权支付网上银行的安全性 使用范围及操作流程 一 二 三 工商银行业务功能展示 前言 1 网上银行是依托信息网络技术的发展而兴起的一种新型银行服务手段。近十多年，该业务发展迅猛。国内，在个别大型商业银行中网上银行业务已超过柜面业务量。按照8月末统计，工商银行网上银行业务量已占全部业务量的62%以上。可见，网上银行已经成为与传统柜面同等重要的银行服务渠道。 通过网上银行办理财政授权支付业务，是借助商业银行现代化服务渠道实现中央财政授权支付的资金支付、信息查询、动态监控等业务的积极探索，能够丰富和补充财政授权支付业务办理手段，是财政部门和商业银行共同改善预算单位服务质量的有益尝试。 1 2 一、网上授权支付的安全性 （一）确保网上银行用户合法身份 USBKey和密码设置相结合 客户在使用网上银行前需设置USBKey的密码、账户登陆密码和账户交易密码等多个相互独立的密码。任一密码被连续错误输入后网上银行业务将被锁定。 （二）确保资金支付符合真实意愿 1.科学的权限控制 2.防止支付指令重复发送 3. 操作提醒 4.多级复核 5.实时交互确认机制 （三）确保数据传输过程安全可靠 1. SSL标准加密协议 2.专属加密协议 3.电子签名验证数据传输的安全 1024 USBkey须与密码配合使用 现有技术条件下不可能对USBKey进行仿冒 系统对输入金额提醒 实物印章被盗用，则存在资金安全风险 实物印章存在被伪造的风险 人员手工填写错误风险相对较大 对比风险点：印鉴被盗、伪造印鉴、误填金额、信息录入、信息传递 财务人员一次录入 财务人员填写信息，银行柜员二次录入，操作风险增加 网络加密传输电子数据，安全快捷 人工传递支票，交通安