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1风险及保险-保险业监理处
旅遊保險代理人考試
研習資料手冊
2014年版
序言
本研習資料手冊分爲兩部分,即第一部分 保險原理及實務,及第二部分 旅遊保險,是根據旅遊「保險代理人考試」的範圍對各章節的不同要求而編寫完成的。該考試是以這些材料爲基礎而進行的。我們在每一章結束之處,都加入了一些模擬試題,從而給你提供更深入的指導。
但須指出的是,單靠本研習資料手冊並不能使你成爲一名合資格的核保員或其他種類的保險專家。它只是對保險原理及實務這個課題作出初步的介紹,並作爲「保險中介人資格考試」的練習。
我們希望本手冊能成爲一份考生準備考試時值得信賴的參考資料本。雖然我們在編寫時已力求完美,但錯漏多多少少仍是難免的。所以必要時,你還須參閱相關法例或向專業人士諮詢。今後我們將重版本手冊以更新及改良其內容,屆時希望得到你的反饋意見,以便在再版時加以修繕。
初版 : 2006年4月
第二版 : 2014年12月
(保險業監理處2006年,2014年
未經保險業監理處許可,本研習資料手冊的任何部分均不可翻印作出售或其他牟利之用。
應考須知
在這裏,我們希望你注意不同部分在考試中所佔的比重。雖然兩部分均應認真學習,但下表將列出考試中各部分所佔的比例以作參考。
章次 比重 第一部分 35% 第二部分 65% 總計 100%
第一部分
保險原理及實務
目 錄
章次 頁次
1 風險及保險 1/1
1.1 風險的概念 1/1
1.1.1 風險的意義
1.1.2 風險的類別
1.1.3 風險管理
1.2 保險的功能及好處 1/4
2 法律原則 2/1
2.1 合約法 2/1
2.1.1 定義
2.2 代理法 2/1
2.2.1 定義
2.2.2 代理關係如何產生
2.2.3 代理人的權限
2.2.4 代理人對委託人的責任
2.2.5 委託人對代理人的責任
2.2.6 終止代理關係
3 保險原則 3/1
3.1 可保權益 3/1
3.1.1 定義
3.1.2 可保權益的重要性
3.1.3 必要條件
3.1.4 如何産生
3.1.5 何時需要
3.1.6 轉讓
3.2 最高誠信 3/4
3.2.1 一般誠信
3.2.2 最高誠信
3.2.3 重要事實
3.2.4 何時須披露重要事實
3.2.5 違反最高誠信的類別
3.2.6 違反最高誠信的補救
3.3 近因 3/6
3.3.1 該原則的定義及重要性
3.3.2 危險的種類
3.3.3 原則的應用
3.3.4 保單對這原則的更改
3.4 彌償 3/9
3.4.1 定義
3.4.2 含義
3.4.3 與可保權益的關聯
3.4.4 如何提供彌償
3.4.5 損餘
3.4.6 委付
3.4.7 限制彌償的保單條文
3.4.8 提供超額彌償的保單條文
3.4.9 實際執行彌償時所面對的難題
3.5 分擔 3/13
3.5.1 有關分擔的衡平法則
3.5.2 如何適用
3.6 代位 3/14
3.6.1 定義
3.6.2 如何適用
4 香港保險業的結構 4/1
4.1 保險業務的種類 4/1
4.1.1 保險的法定類別
4.2 行業規模 4/3
4.2.1 獲授權保險人
4.2.2 註冊或獲授權保險中介人
4.2.3 獲聘用的人
4.2.4 保費收入
4.3 保險中介人 4/4
4.4 香港保險業聯會 4/5
5 保險業的規管架構 5/1
5.1 香港保險公司的規管 5/1
5.1.1 《保險公司條例》
5.1.2 《承保商專業守則》
5.1.3 《處理投訴的指引》
5.1.4 保險索償投訴局
5.2 香港保險中介人的規管 5/10
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