企业网上银行代发工资操作流程讲解.doc

企业网上银行代发工资操作流程 一、简易操作流程： 1.柜面操作（5017交易开通网上代发工资功能） 2.管理员设置各操作员权限（功能权限、账户权限、业务属性） 3.操作员生成网银代发工资文件 4.操作员分别进行录入、复核和发送，完成工资发放 5.操作员对失败清单查找原因并再次进行代发，直至全部成功。 6.屏幕快速简易抓图说明 7.交易回单打印说明 二、详细操作流程 （一）柜员柜面操作 1、9073建立94账户（此交易各柜员应该都很熟练，此在我就不多说了） 2、5017开通代付业务：业务类别统一为“99自定义”，自定义业务类别说明随意录入，可以为“工资奖金”等文字说明 单笔转账限额最高为500万元。录入代付账号和对应的94账号。 建议此交易中不区分基本户和一般账户，均采用“99自定义方式”，有利于统一，便于记忆，也方便企业网银客户的操作。 若要区分基本账户和一般账户，则，基本户的5017业务类别可选“01工资”，其他账户网银则选“99自定义”。 建议所有的单位账户开通代发工资时业务类别统一采用“99自定义”，这样后续网银中对应的功能和业务属性为“批量支付”。当基本账户采用“01工资”业务类别时，后续网银中对应的功能为“代发工资”、业务属性对应“上传工资文件” （二）企业网银管理员设置各操作员权限 1、设置操作员功能权限 在系统配置中点击“操作员功能权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置 对每一个操作员需要赋予的基本权限有“账户权限”、“付款业务”、“客户服务”、“复核发送”，每一项功能权限下面又有很多小的子功能权限，请点击其前面的“+”可展开其中的子功能菜单，可根据实际情况进行勾选“√”。“一”代表其下没有子功能菜单。 对于不用的功能，则将其前的勾选“√”去掉。 当网点建立的代付业务类别为“99自定义”时，企业操作员功能权限设置为“批量支付”。 当网点建立的代付业务类别为“01工资”时，企业操作员的功能权限设置为“代发工资”。 “批量支付”和“代发工资”的权限应根据柜员“5017开通代付业务”设定的业务类别进行选择，只选其中对应的功能即可，不用两者都选。 2、设置操作员账户权限 在系统配置中点击“操作员账户权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置 选择好需要操作的账户，对其中的“账务查询”、“网银业务查询”、“转账”、“发送”全部进行勾选“√”，在单笔转账限额中输入该单位日常付款的最大限额，在“复核级别”中输入1。对于大于2个的操作员的企业复核级别可以为其他的数字，仅有2名操作员的企业复核级别只能为1。设置完成后点击确定。“复核级别“中的数字代表该操作员的复核级别。 凡是只有2名操作员的企业网银，两个操作员的账户权限一般来说应一致。 3、业务属性维护 （1）单笔转账：可以对全国各行的单位支票户及个人借记卡（或准贷记卡）进行单笔付款。 （2）批量支付：可以对全国农行的个人借记卡（或准贷记卡或省内个人结算存折）进行批量付款（主要是企业的工资和奖金的批量发放），凡是用5017开通代付业务时选择“业务类别”不是“01工资”的均需设置本项。选择本项的，则不用选择下面的第（3）项（上传工资文件）。 （3）上传工资文件：可以对全国农行的个人借记卡（或准贷记卡或省内个人结算存折）进行批量付款（主要是企业的工资和奖金的批量发放），凡是用5017开通代付业务时选择“业务类别”是“01工资”的均需设置本项。选择本项的，则不用选择上面的第（2）项（批量支付）。 （4）凡是只有2名操作员的企业在设置业务属性时其截止金额应与“账户权限管理”中的“单笔转账限额一致。级别1中应为数字“1”，此时的数字1代表该笔业务需要由1名级别为“1”的复核员进行复核 （5）设置好“单笔转账”则没必要再设置“单笔支付”的功能和业务属性，“单笔转账”中的收款方客户类型为“对公”，“单笔支付”中的收款方客户类型为“对私”，客户类型可以根据功能设置自由定义，不影响付款，建议只开通“单笔转账”，将其所有收款方客户类型均定义为“对公”即可。 （6）业务属性维护中“批量支付”和“上传工资文件”根据“5017开通代付功能”中的业务类别进行维护其中即可，即业务类别为“01工资”的需要维护“上传工资文件”，其他的需要维护“批量支付” （三）生成网上代发工资所需的文件 1、若企业网银利用“上传工资文件”交易进行代发工资，则需先设定“上传工资文格式定义”：新建一个项目名称，采用“非定长格式定义”，分隔符为英文半角状态下的逗号(,)， 然后输入各栏目的顺序：工号1、账号2、姓名3、金额4、备注5，此项定义仅需做一次即可。如下图： 若企业网银利用“批量支付”交易进行代发工资，则无需设定格式，直接进行下面EXCEL工资文件转换即可。 2、若客户采用EXCEL制作的工