案防知识总结f.doc

第一部分 重要文件选编 一、2009—2011年农村中小金融机构案件防控治理工作的工作目标是什么？ 答： 工作目标是：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。 （来源：《农村中小金融机构案件防控治理2009—2011年工作规划》） 二、2009至2011年案件防控工作的主要任务是什么？ 答：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联合、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。 （来源：《蒋定之在全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议上的讲话》） 三、案件防控要做到的“四到位”是指什么？ 答：责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。 （来源：刘明康主席在《大型银行案件防控工作电视电话会议上的讲话》） 四、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持、三个目标”是什么？ 答：“三个坚持”就是坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。“三个目标”就是继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为强化内部控制。 （来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话） 五、刘明康主席提出的防控案件要做到“四个到位”和建立“三项制度”是什么？ 答：“四个到位”即责任到位，追究到位，惩戒到位，整改到位。 “三项制度”指建立赔罚制度，完善走人制度，做好案件移送工作。 （来源：中国银监会主席刘明康2007年7月3日在大银行案件防控工作电视电话会议上的讲话） 六、案件防控的“五条防线”是什么？ 答：岗位自我约束防线、业务流程监督防线、稽核监督检查防线、条线部门管理防线和IT技术控制防线。 （来源：《邓志毅在山西银行业2009年案件防控工作会议上的讲话》） 七、全省银行业金融机构案件专项治理活动要执行落实的“八项制度”是什么？ 答：一是建立账户大额资金变动信息提示制度；二是实行异地集中大额存款特别报告制度；三是改进完善内外对账制度；四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度；五是建立开户卡折合一特别申请制度；六是建立规范的银行客户委托代理制度；七是建立规范的违规举报奖励制度；八是对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 （来源：山西省银监局局长邓智毅2008年1月10日在2008年山西银行业案件治理工作会议上的讲话） 八、省银监局提出2010年“案防攻坚年”活动的“四个二”的内容是什么？ 答：“四个二”即两类系统、两个环节、两个重点、两个阶段。具体是狠抓数据仓库系统和业务规范操作系统两类系统建设，进一步提升案防水平。狠抓县级联社和县级监管办两个环节实效，进一步强化压力传导。狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重点，进一步突出真实性检查。狠抓事前严防和事后严惩两个阶段，进一步强化案防态势。 （来源：山西省银监局副局长杨庆和在全省2010年银行业案件防控和安全保卫工作推动电视电话会议上的讲话） 九、“一案四问责”、“双线问责”、“上追两级”是指问责哪些人？ 答：“一案四问责”是指案件当事人、相关岗位制约人、业务管理和内部审计检查责任人及案发单位领导人。 “双线问责”是指追究案发责任人、相关责任人和岗位制约人、稽核检查责任人的责任。 “上追两级”是指追究案发机构领导人和案发机构主管部门领导人的责任。 （来源：山西省银监局局长邓智毅2008年9月23日在2008年山西银行业案情通报会上的讲话） 十、案件责任人的责任追究原则是什么？ 答：对案件责任人的责任追究，按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则和“反复发生同质同类案件加重处罚”的原则进行责任追究。 （来源：《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》） 十一、银监会案件领导责任追究制度规定的“三个必须”是什么？ 答：我在这里再次强调一下银监会的规定：凡是涉案金额在百万元以上的案件，县联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；凡是涉案金额在千万元以上的责任性案件，地市级管理机构主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职；涉案金额过亿的省联社主要负责人和分管管理人员必须引咎辞职； （来源：《邓志毅在吕梁银行业合规经营暨案件防控工作会议上的讲话》） 十二、案件防控的“五个一”工作经验是指什么？ 答：一把手牵好头、一竿子插到底、一股气扫净土、一把尺重严惩、一盘棋抓共管。 （来源：《省银监局副局长杨庆和在全省银行业案件防控和安全保卫工作推动会议上的讲话》） 十三、案件防控第一责任人是指什么人？ 答：案件防控第一责任