金融产品团购的方案.docVIP

浙江万里学院 《金融服务市场营销》课程论文设计 学生姓名 莫凡 学号 2011010992 班级 金融114 指导教师 任建雄 题目 金融产品团购方案—金融营销在中国的应用研究 项目评分标准 百分比 得分 新颖性和独创性 10% 逻辑性、可行性与科学性 30% 分析和运用原理的整体水平 25% 营销方案设计的合理性 10% 营销方案要素的完备性 10% 作品撰写水平、吸引力、格式和装订 15% 合计 100% 评语： 2014年 6 月 1 日 金融产品团购方案 摘要：一个团队向商家采购金融理财产品。区别于一般意义上的团购就在于顾客联合购买的产品不是普通商品，而是金融理财产品。这是一种新型的网络金融服务模式，金融团购的目的在于降低金融产品交易双方的成本，寻找最合适的投资机会。要么费率打折，要么降低门槛，团购就是为了省钱，投资时选择团购也不例外，以团购的形式贷款、炒股、买基金，买信托，通常可以获得比个人单独投资更低的费率；团购理财产品还可以变相降低高投资起点理财产品的门槛。因为投资者开户、存取资金、交易，都是直接和券商打交道，这种团购方式基本上没什么风险。 金融团购网团购申请贷款、证券开户、申购基金或信托产品、炒股、买基金，能享受费率折扣。钱多力量大，钱多能杀价，金融团购网一旦打开局面，精明的投资者必将蜂拥而入，大量的客户资源，大量的交易转户，也将聚集到一起。 金融团购的核心内容 帮助客户降低交易成本，获取优质低价的金融服务。金融团购的对象主要是国内中产阶级家庭和中小企业主，金融团购的业务范围包括贷款费用的团购经纪服务、保险代理团购服务和股票期货基金的团购信息服务、工商注册与会计记账等财税团购服务业务等。 金融团购的合作对象 金融团购通过团购模式的客户快速积累，与市场上实力强劲，信誉卓著的证券公司、期货公司、保险公司、信托公司、典当公司等金融机构形成合作关系，通过金融团购网，可以享受到这些金融理财机构优质低价的交易服务。 金融团购的市场行情 股票交易佣金可以获得优惠费率为万分之三，甚至更低 货物运输保险可以获得的优惠费率是万分之三，甚至万分之二 基金可以提供万分之四，甚至更低的交易佣金 期货，金融团购网可以提供给客户比市场平均交易成本低一半以上的交易佣金。 金融团购的核心原理： 金融团购网的使命就是集合广大投资者进行团体购买，这样就形成一个机构，跟金融机构进行议价，必然可以获得最低的价格。金融团购网凭借众多的会员，数量巨大的交易，可以要求获得最低的交易成本。 金融团购的法律监管 金融团购并不构成招揽、强迫或诱导任何人对金融产品做出投资，若客户计划投资或者交易相关产品，客户应该向开户机构索取相关法律文件，与产品相关的所有权利与义务均以该等法律文件为准。金融团购网只负责向客户提供折扣信息，将向有需求的客户推荐有资质的公司。 金融团购应该严格按照监管要求，在为客户提供证券交易佣金团购服务的过程中，严格执行四大铁律：不接触客户资金，不提供投资咨询，不承诺投资收益，不参与收益分配。金融团购是独立第三方理财机构，是独立第三方综合团购折扣信息平台，不是证券公司、不是期货公司、不是保险公司。客户不能通过金融团购进行任何投资交易操作，金融团购不能开展投资咨询业务，也不提供投资理财服务。证券、期货、基金等其他金融服务，客户都需要前往国家批准的有资质的金融机构，包括证券公司、期货公司或者基金公司等集中办理团体开户与交易业务。金融团购走的都是零售变批发的路子，只要投资者把钱始终掌握在自己手中，见到兔子再撒鹰，拿到优惠才交钱，一般不会有资金安全上的问题。 随时随地购买金融产品，便于投资者的自由交易 低投入高收益 省事、省力、省心 资金具有一定的不安全性。金融团购作为一种新型的投资模式并未得到普及。所以由于信息的不对称等问题可能会造成资金的去向不明等风险因素。 投资品真伪。不是实物交易其真伪无法得到确切的保证（针对黄金、白金等实物投资） 道德风险。这是金融业界普遍存在的风险，就不具体分析说明了。 二、金融团购的具体营销方案 我们必须通过银行来了解相关的金融产品 通过与银行谈判想办法让银行与我们合作，可以通过团购的形式让客户得到一定的折扣 谈判妥当后，将各个金融产品放置网上，可以是银行的官网，也可以是各个团购网站，比如说美团，大众等 通过广告的形式打响招牌，并且让我大家了解金融团购这个方案 在一些客户反映情况后进行修正，不断的完善 持续经营 三“新年来理财”活动的开展 活动背景 理财产品销售是我行中间业务收入的重要组成部分，现我行销售“本利丰”理财产品、“安心得利”理财产品、“安心得利”理财产品、 “汇利丰”本外币结构性存款、“境外