03[地产开发]尽调报告模板.docxVIP

授信调查报告客户名称：经办部门：经办人员：联系电话协办人员：完成日期尽职承诺我作为本授信的调查人员，已按规定要求和业务规范对该户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行了认真核实、对该户授信的有关情况作了全面调查和了解，主要风险已经全面阐述，所作评估遵循了客观、公正的原则。同时，我声明该授信客户（申请人）不是我的关系人。声明人（项目经理）签字：日期：一、基本情况企业全称归属集团注册地址调查方式√主动营销[ ] 实地调查[ ] 传媒调查[ ] 关系人了解[ ]注册资本实收资本员工人数经营范围及主营业务股东构成股东名称股权比例行业归属负责人是否为逃废债企业（注：如公司成立以来股东发生变更，须提供相应验资报告和章程）关联企业名称与借款人关系负责人主要产品或核心项目是否为逃废债企业在集团整条产业链中的职能定位下属核心企业或分支机构名称地点负责人主要产品或核心项目是否为逃废债企业在集团整条产业链中的职能定位控股股东的股东构成股东名称股权比例行业归属负责人主要产品或核心项目是否为逃废债企业甲方：乙方：丙方：领导素质职务姓名是否是实际控制人与实际控制人有无亲戚关系入企业时间是否在逃废债企业任职公司对关键人物的依赖程度董事长总经理财务负责人实际控制人一、上述实际控制人的工作履历二、对管理层的评价针对以下方面进行评价：1、借款人、关联企业的组织体系对我行风险控制的影响？（重点关注借款人及其关联企业之间财产产权是否清晰）2、借款人制定和执行企业经营规划的能力？（重点关注是否制订经营计划，执行情况如何？经营策略是否稳健）3、对公司高层管理人员的接触如何？对他们的人员素质、行业经验、营销能力进行评价。4、行业机构或客户对借款人的实际控制人、管理层、借款人商业信誉、关系企业如何评价？5、政府主管部门、海关、税务等对借款人及关系企业如何评价？6、管理层的团队合作如何？管理层近期会不会出现调整？人员调整对公司的影响如何？7、公司是否存在股权变更或改制？二、受信人资本投资股权资产（注：借款人销售规模在10亿（含10亿）以上的，或净资产在5000万（含5000万）以上的填写此表。）投资情况投向名称年营业收入年利润投资金额股权比例是否抵质押对下属企业投资对外投资股票投资债券投资借款人与关联企业可变现的资产（注：借款人销售规模在10亿以下的，且净资产在5000万以下的填写此表。）名称数量原值现值是否抵押其它描述房地产机器设备交通运输工具土地储备依法可转让商标使用权其他评价1、对公司资产的特点、真实性、入帐合理性等进行评价。2、公司正在进行或未来的固定资产投资计划、股权投资计划或资本市场运作计划。三、受信人银行融资情况（一）申请的授信额度业务单位业务分类提议状态额度(万元)余额(万元)期限 (月)额度到期日担保内容借款状态借款人授信总额(评论额度增加?/ 降低等等)归属集团授信总额以上(包括关联企业)授信有没有不良资产？是 [ ] 否 [ ]√评论：与借款人约定的资金成本及费用水平：√1、保证金比例：免保证金[ ] 低于30%[ ] 不低于30%（含30%）[ ] 金额： %2、利率水平：按基准下浮[ ] 基准利率[ ] 基准利率上浮[ ] 3、费率水平：全免费用[ ] 减额收费[ ] 全额收费[ ] 请列出主要授信业务的利率或费率水平：如贷款、银承、信用证、国际业务结算、贴现、押汇等等利率或费率名称贷款利率或费率数额‰（二）授信人同业授信情况授信机构名称业务种类利率(费率)额度金额使用余额贷款方式贷款状态合计信贷查询系统信息：注：企业在银行的资信情况根据人行信贷登记咨询系统数据填写，如与实际情况不符，则具体说明原因，由分支机构负责人签章确认，作为贷款资料随附在档案中备查；如企业曾为逃废债企业，需详细说明情况。四、受信企业财务数据分析与说明（一）重要财务明细：（报表日期年月，数据单位：万元）1、其他应收款及其说明：前五大客户金额与借款人是否有关联关系帐龄比例原因2、在建工程及其说明：在建工程名称币种账面原值(万元) 减值准备(万元) 净值(万元) 3、应付帐款及其说明：前五大客户金额与借款人是否有关联关系帐龄比例原因4、其他应付款及其说明：前五大客户金额与借款人是否有关联关系帐龄比例原因5、纳税情况（万元）年份上年度本年度增值税增值税进项税额增值税销项税额增值税实缴税额所得税6、财务状况评价：报表数据的真实性、入帐的科学性评价。（二）财务趋势分析单位：人民币万元年度2011/122012/122013/122014/XX评论资产和负债和所有者权益总资产其中：货币资金应收票据应收帐款预付帐款其它应收款存货应收补贴款流动资产长期投资固定资产总负债其中