大唐电信集团财务有限公司风险评估报告.pdfVIP

大唐电信集团财务有限公司风险评估报告 按照深交所《信息披露业务备忘录第37 号―涉及财务公司关联存贷款等金 融业务的信息披露》的要求，通过查验大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财 务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了包括资产 负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的 经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下： 一、财务公司基本情况 大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于2011 年 11 月 22 日，是经中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）批准成立的非银 行金融机构。财务公司注册地为北京，住所为北京市海淀区学院路40 号一区26 号楼五层北区。财务公司法定代表人为高永岗先生。税务登记证号码为： 110108717831362。 财务公司注册资本为10 亿元人民币，由电信科学技术研究院（以下简称“电 信院”）全额出资。国务院国有资产监督管理委员会持有电信院100%的股权，为 财务公司的实际控制人。 经营范围： 1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用签证及相关咨询、代理业务； 2、协助成员单位实现交易款项的收付； 3、对成员单位提供担保； 4、办理成员单位之间的委托； 5、对成员单位办理票据承兑与贴现； 6、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计； 7、吸收成员单位的存款； 8、对成员单位办理贷款及融资租赁； 9、从事同业拆借。 二、公司风险管理的基本情况 （一）风险控制环境 1.基本情况 大唐电信集团财务有限公司是电信科学技术研究院（以下简称“电信院”） 的全资子公司。财务公司未设股东会，设立董事会和1 名监事，董事会对股东负 责，监事向股东报告工作。总经理负责公司日常经营管理工作，并全面领导、监 督公司各个经营部门。为完善公司治理机构，有效控制风险，财务公司设立了风 险控制委员会（以下简称“风控会”）和贷款审查委员会（以下简称“贷审会”） 两个专门委员会。财务公司主要下设结算业务部、信贷业务部、风险管理部等七 个部门，各部门职能分离，运转有序。财务公司的组织架构图如下： 股东 监事 董事会 风险控制委员会 总经理 贷款审查 委员会 总经理助理 常务副总经理 副总经理 审计总监 计 综 风 结 战略 信 稽 划 合 险 算 与金 贷 核 财 管 管 业 融市 业 审 务 理 理 务 场部 务 计 部 部 部 部 部 部 2.专门委员会设置情况 （1）风险控制委员会 ① 研究并提出公司的风险管理政策，制定公司的风险管理战略和基本 政策，监督检查有关执行情况； ② 草拟公司董事会对高级管理层的授权范围及授权额度； ③ 对公司在信用、市场和操作等方面的风险控制情况进行监督，审阅 公司风险状况报告，了解