依农会（渔会）信用部对疑似不法或显属异常交易之存款帐户管理作业准则第七条.doc

警示帳戶處理補充說明 (依農會漁會信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理要點) 通報設定作業： 警示帳戶定義： 是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要﹐通報金融機構將存款帳戶（含支票存款、活期存款及定期存款帳戶）列為警示者；以下簡稱「警示戶」。 接獲警示戶通報之設定處理： 如接獲上述單位之警示戶通報文件(通常為警方之受理刑事案件報案三聯單及受理詐騙帳戶通報警示簡便格式) ﹐經貴會查證無誤後﹐請執行金融連線交易： 顧客連絡事項設定交易（7043）設定項目：17 ”警示帳戶”。 存摺事故事項設定交易（2040）設定項目：08 ”暫禁交易”。（抑或支存、定期帳戶，請視實際執行） 受理承辦單位劃分： 營業時間中：通報單位(金融機構或警方)會依”金融機構辦理警示帳戶聯防機制通報人員名單”，與警示戶之開戶行（會）通報窗口人員接洽處理。 營業時間外：通報單位會直接洽本中心機房，由中心24小時輪班之操作員代為設定處理，伺營業開始後再另行傳真”警方之通報文件”及”中心機房代理處理過程之報表（編號AR0315）”通知貴會續辦。 聯防機制作業之啟動： 警示戶之設定完成後，請立即執行警示戶之存款對帳單交易(2076) 查詢，若有警方所謂詐騙款之部份款項，又再被轉帳轉出之情形，則須啟動聯防機制處理(詳請參考金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序或洽中心顧客管理主辦抑或洽警政署