合规管理(经代渠道)20150707技巧.pptVIP

合规的意义 (一)促进公司规范化管理。 通过加强合规管理，强化规范经营，坚定不移地执行监管机构的规定、行业自律的规则，扎实有效地促进规范管理，合规经营，使“绝不做市场秩序的破坏者”的阳光规范文化成为每个阳光人的行动。 （二）体现公司价值文化的要求，促进公司价值实现 合规文化是法治社会对企业的一般要求，保险企业因其职责和性质的特殊性，对合规经营有着更高要求。通过加强合规管理，遵守国家各项法律法规，将诚实信用的道德规范落实到每个环节、每个细节，以诚信担负社会责任，实现对客户负责，对员工负责，对社会负责。不断创造价值，实现超越。 合规的意义 （三) 实现公司战略发展、可持续发展的需要 阳光发展观与价值观的根本，是要求我们把公司做大做强，打造最具品质和实力的保险公司，这就要求我们必须在遵纪守法和道德品质上建立卓越的约束力和执行力。 通过加强合规管理，主动防范风险，规避风险，为公司减少损失，保护公司利益，不断提升公司的品牌形象和美誉度， 为公司价值发展保驾护航，实现公司可持续发展。 合规目标 （一）优化资源配置 通过合规管理，防范控制合规风险，自觉抵制违规行为，减少或控制公司财产或声誉受损的不利后果，合规结余的资金，投入到优质资源，引导资源优化配置，实现公司资产安全与增值。 （二）降低经营风险 通过加强合规管理，及时识别、监测、报告、处置合规风险，为公司经营决策提供合规支持，强化规范经营，降低经营风险。 （三）提升三个台阶 管理上台阶、效益上水平、发展上位次 通过倡导和培育良好的合规文化，推行主动合规、合规人人有责、合规创造价值等合规理念，采取合规考试、合规考核、一票否决等强有力的合规管理措施，不断规范管理、创造价值、战胜自我，从而实现管理上台阶、效益上水平、发展上位次。 合规主要内容 反洗钱 从业人员职业规范 二、保险销售人员遵守的相关法规 中华人民共和国保险法 保险销售从业人员监管办法 保险公司中介业务违法行为处罚办法 中华人民共和国保险法 第一百一十六条 保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为： （一）欺骗投保人、被保险人或者受益人； （二）对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况； 　三）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务； （四）给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益； （五）拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务； （六）故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程 （七）挪用、截留、侵占保险费； 中华人民共和国保险法 （八）委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动； （九）利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益； （十）利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等违法活动； （十一）以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序； （ 十二）泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密； （十三）违反法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他行为。 中华人民共和国保险法 第一百六十二条 保险公司有本法第一百一十六条规定行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。 保险销售从业人员监管办法 第四条 保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。 第十三条 保险公司、保险代理机构应当为取得资格证书且无本办法第七条第二款规定情形的人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险销售从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。 执业登记事项发生变更的，保险公司、保险代理机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。 保险销售从业人员监管办法 　　（八）委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售； 　　（九）以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序； 　　（十）泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私； 　　（十一）在客户明确拒绝投保后干扰客户； 　　（十二）代替投保人签订保险合同； 　　（十三）违反法律、行政法规和中国保监会的其他规定。 　　保险销售从业人员有前款规定行为