海门城投上会简讲义.pptVIP

担保人财务状况 资产情况： 2015年12月末，资产规模117.99亿，流动资产占总资产91.38%，总资产中货币资金（17.64%），应收账款（13.69%),其他应收款（23.26%），存货（35.49%），和固定资产（8.50%）为主 负债情况： 2015年12月末，负债规模70.42亿，流动负债占63.48%，负债中应付票据（占总负债的22.76%）、其他应付款（27.25%）和长期借款（23.85%）为主 担保人财务状况 盈利能力 13年-15年末，实现营业收入4.68亿元、6.53亿元和8.83亿元，营业收入总额稳步增长。 13年-15年末，利润总额1.69亿元、1.54亿元和1.92亿元。利润总额主要由营业外收入构成。 营业外收入主要由政府补助构成，对利润影响较大，14-15年分别获得补贴0.97亿元和1.29亿元。 担保人财务状况 偿债能力 2013-2015年末，担保人资产负债率分别55.79%、 563.09%和59.68%，资产负债水平保持在合理范围内 担保人流动比率和速动比率较为稳定，符合平台公司行业特征 偿债能力指标 2013-12-31 2014-12-31 2015-12-31 资产负债率 55.79% 63.09% 59.68% 流动比率 1.99 1.97 2.41 速动比率 1.13 1.14 1.48 担保人对外融资 截至2016年8月15日，海晋交建贷款余额1.89亿元、银行承兑汇票余额9,000万元、信用证6,000万元。贷款卡查询情况如下： 正常类汇总 关注类汇总 不良类汇总 合计 笔数 余额 笔数 余额 笔数 余额 笔数 余额 贷款 4 18,900.00 0 0.00 0 0.00 4 18,900.00 保理 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0.00 票据贴现 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0.00 贸易融资 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0.00 信用证 2 6,000.00 0 0.00 0 0.00 2 6,000.00 保函 0 0.00 0 0.00 0 0.00 0 0.00 银行承兑汇票 9 9,000.00 0 0.00 0 0.00 9 9,000.00 合计 15 33,900.00 0 0.00 0 0.00 15 33,900.00 担保人对外担保 截至2016年8月15日，海晋交建对外担保情况如下： 笔数 担保金额（万元） 被担保业务余额 正常 关注 不良 保证汇总 43 566,550 421,498.34 0 0 抵押汇总 0 0 0 0 0 质押汇总 5 30,000 30000 0 0 其中，对民营企业担保合计金额60,550万元，占比10.15%。 担保人发债及履约情况 海晋交建目前已在2014年进行过发债融资。2015年6月18日鹏元资信评估有限公司对海晋交建2014年公司债券的信用状况出具了“鹏信评【2015】跟踪第【306】号01号”跟踪信用评级报告，评定该债券信用等级维持为AA，发行主体长期信用等级维持为AA，评级展望维持为稳定。 担保人诉讼查询情况 经查法院执行网，公司无被执行情况。 经查询中国裁判文书网，公司无相关记录。 目录 项目要素及结构 交易对手情况 融资人情况 受让方情况 担保人情况 1 2 3 4 5 6 总体评价 总体评价 信托融资方和保证方是海门市最主要的两个平台，信用高、未来现金流较好，还款来源充足，项目优势比较明显。 主要风险点分析 法律与政策风险：国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策、相关法律法规的调整以及经济周期的变化等因素，可能对本次投资收益产生影响。 经营及财务风险：融资方的经营状况以及发展的各种因素，如管理能力、财务状况、市场前景、人员素质、技术能力等，可能影响其盈利和运营能力，从而影响信托财产的收益。 信用风险：融资方因任何原因不能按期归还贷款，将影响信托财产的收益。 管理风险：在本次投资中，受托人对经济形势等判断有误、获取信息不全等因素将影响信托财产的收益。受托人的管理水平、管理手段和管理技术等也可能对信托财产的收益产生影响。 保证人担保能力不足风险：受宏观调控以及政策影响，未来存在市场波动导致保证人经营陷入困境，以至于难以实质履行担保义务。 不可抗力及其他风险：直接或间接因受托人所不能控制的情况、环境导致受托人延迟或未能履行义务，或因前述情况、环境直接或间接导致信托财产损失的风险。 风险控制及缓释措施 受托人将及时掌握宏观经济形势、国家及地方各项法律政策，加强对相关行业发展动向、市场状况的跟踪研究，在可能出现信托财产遭受损失时，采取