中国工商银行票据营业部.pptVIP

票据资产托管业务 * 票据资产托管业务 票据市场经过多年的爆发式发展，已经呈现出多种的市场特点。 如果要提高票据市场交易效率、有效防范票据市场的各类风险，从而进一步满足票据市场的发展需求，票据市场的未来发展趋势必然要向着纸票电子化、进行电子化交易的方向发展。 中国工商银行票据营业部 票据资产托管业务 * 前 言 我行推出的票据资产托管业务主要是依托票据资产托管系统平台，为金融机构类客户提供票据审验、保管、托收、账户监督、权属变更和资金清算等综合服务的一揽子产品，可降低客户票据业务经营成本和操作风险，满足客户票据资产管理服务需求。 * 1 3 2 票据托管业务的设计背景 票据托管业务的流程架构 票据托管业务的产品优势 * 4 票据托管业务的用户操作 1 票据托管业务的设计背景 票据市场蓬勃发展 基础设施欠缺、交易方式落后 迎合电子化交易的发展趋势 前提是实物票据集中托管 * 从少数机构参与到包括政策性银行、多层级商业银行、财务公司、资产管理机构在内的众多市场主体。 从简单的支付结算工具转变为支付结算和融资工具。 功能 多元化 主体多 元化 市场行为多元化 市场呈井喷式发展 2014年全国累计签发商业汇票22.1万亿元，金融机构累计办理票据贴现60.7万亿元。 交易方式、业务产品不断创新、丰富。 * 票据市场蓬勃发展 * 电票 纸票 纸票电票 * 成本高 人力成本、保管成本、财务成本等。 效率低 交易流程长、流转时间长，效率低下。 风险多 操作风险、道德风险、实物票据流转的在途风险等。 挑票取票 审验审核 双人送票 保管入库 基础设施欠缺、交易方式落后 到期托收 1 有效防范票据市场风险 提高票据市场交易效率 满足票据市场发展需求 3 2 * 迎合电子化交易的发展趋势 将纸质票据电子化，在托管平台进行电子化交易 票据资产托管系统 * 集中登记托管 将纸质票据由托管机构统一进行审验、保管、托收，并将托管票据进行电子化处理 客户A 客户D 客户B 客户C 前提是实物票据集中托管 2 票据托管业务的产品优势 提高效率，降低成本 拓展客户，增加机会 把控风险，保证安全 * * 2 1 3 效率和成本 纸票交易时间长、环节多、人员多，效率低、成本高。 渠道和机会 受制于人力成本、地域约束，跨区域、跨类型客户资源有限。 风险和安全 实物票据交易存在操作风险、信用风险、在途风险等风险因素。 当前现状 * 效率+成本 免去了重复的实物传递、审验、交易环节，提高了交易效率，节约了人力、时间、运行成本。 渠道+ 机会 突破人力约束与地理位置限制，依托托管平台与跨区域、跨类别的客户群体发生业务，进一步扩大客户渠道、增加交易机会。 风险+安全 转移后台操作风险，保障票款对付；依托风险信息库对存入托管系统中的票据设置防火墙并进行筛查、提示，确保安全。 产品优势 3 票据托管业务的流程架构 一套系统平台 两个主要文件 三项服务内容 遍布全国的托管网点 规模化的客户市场网络 * * 业务关键点 后台系统+用户端 送票、存票网点 审验、保管、托收后台 电子化流转 * 票据资产托管系统 我行专门为票据资产托管业务开发了独立的集业务处理、风险防控及统计分析于一体的综合系统平台，客户可以通过网上银行或系统直连的方式实现托管票据存入、取回、报价、交易、查询、对账等各种功能，真正实现电子一体化操作，极大地改善了票据交易体验。 一套系统平台 * 客户可通过我行企业版网上银行“托管服务—票聚通”功能模块进行各类托管业务操作，可实时查询票据存入、托管取回、代理托收、票据交易、业务缴费等明细和汇总信息，查询结果可在线打印和下载保存。 网银客户端 * 主协议 对双方在审验、存入、保管、交易、清算、托收、取回等各环节的操作、责任义务进行规范，并明确争议解决方式。 附 则 对纸质票据电子化流转方式下的交易清算规则、各方责任义务等进行规范，并明确争议解决方式。 托管协议 交易规则 两个主要文件 * Step 01 Step 02 Step 03 审验保管 提供专业化的审验和集中保管服务，保障票据资产安全。 代理托收 促使到期票款及时回笼，减轻票据托收及催收压力，降低业务运营成本。 交易清算 采用电子化交易方式，严密监督票款对付，提高票据交易效率。 三项服务内容 * 票据营业部 北京、上海、天津、重庆、广州、郑州、西安、沈阳、总部直营业务部等9家经营机构。 01 工行一级（直属）分行 依托工行一级（直属）分行形成遍布全国的托管网点。 02 托管客户可在就近网点办理票据存入、取回等，通过企业网银客户端实现跨地区交易，方便快捷。 遍布全国