深圳私人财富调查问卷分析报告.PDF

HAINANFINANCE~ 璧 匿 深圳私人财富调查问卷分析报告 尚震宇 (国信证券博士后工作站 ，广东 深圳 518001) 摘 要 ：深圳市在 “深圳市十二五规划”中提 出建设财富管理中心，随后深圳市金融办牵头，成立以国信证券博士 后工作站和深圳社科 院为主 的课题组对此进行研究，召集深圳辖 区内主要金融机构 24家 ，覆盖银行、证券、基金和信 托 ，调查深圳私人财富情况并分析总结相关问题。 关键词 ：财富管理中心；私人财富；财富管理机构 中图分类号：F832．2 文献标识码 ：A 文章编号：1003—9031(2012)11—0041-03DOI：10．3969／j．issn．1003-9031．2012．11．09 一 、 引言 低的是 1950年前出生和 1980年后出生的人群 ，同为 我国经济持续增长为财富管理提供了宏观保障，居 6．9％(见 图 1)。 民收入的稳定增加为财富管理提供了物质基础 ．而人 口 老龄化成为财富管理的现实需求[1]。作为改革的先行区 圈 1950年前 和示范区，深圳提出建设财富管理中心。为此 ，调查深圳 圈 1960年前 的私人财富情况 ，共发放问卷 400份，回收353份 ，有效 ■ 1970年前 问卷 317份 。涉及 24家金融机构，覆盖银行、证券 、基金 ● 1980年前 一 1980年后 和信托。银行有 6家，分别是工商银行、建设银行 、中国银 行、招商银行、汇丰银行 、渣打银行。证券公司有 8家，分 别是中信证券 、招商证券 、国信证券 、安信证券 、中投证 图1深圳私人财富人士的年龄段 占比 券、第一创业 、平安证券、华泰联合证券。基金公司有8 家，分别是招商基金、南方基金、鹏华基金、宝盈基金、大 (二)学历与职业 成基金 、博时基金 、景顺基金、长盛基金。信托公司有2 从学历来看，深圳私人财富拥有人士的学历水平普 家，分别是平安信托和华润信托 。 遍较高 ，本科学历 占比56．3％，其次是硕士学历 占比 二、深圳私人财富人群的基本特征 23％。专科只占13．8％，而专科及以下仅 占6．9％。而从私 (一)性别与年龄 人财富拥有人士的职业类型来看 ，企业主 占比最高，为 深圳私人财富拥有人士 中，男性 占56．3％．女性 占 36．8％，其次是高层经理人 占28．7％，一般职员占18．4％， 43．7％，男性 比例 比女性 比例高 12．6％。以出生年龄阶段 自营人士 占8％，合伙人 占5．7％，公务员或事业编制人群 来看，1960--1970年间出生的人群 占比较高 ，为 42．5％； 最低 ．仅有 2．4％。 其次是 1970--1980年间出生 的人群 ．占32．2％；而 (三)年收入与个人资产规模 1950--1960年间出生的人群 占比较少，为 11．5％；占比最 从私人年收人来看，200—600万元的私人财富人士 基金项 目：中国人 民大学2009研究生科学研究基金项 目“基金治理机制与基金产业政策 的融合”(8XNH089)。 收稿 日期 ：2012—08—24 作者简介 ：尚震宇(1978一)，男，山东滨州人 ，国信证券博士后工作站研究员，美国佐治亚理工大学访 问学者。