基金定投业务精选.ppt

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。 长期投资，积少成多 平摊投资，降低风险 自动扣款，省心理财 图解基金定投与零存整取差别： 幸运问答 抽奖环节： 1.基金定投是单利还是复利？ 2.我行网上渠道申购费率优惠打几折？ 3.基金业务申购渠道？（说出2种即可） 邮储银行为您服务！ 谢谢聆听！ 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 * * * 当前邮储共代销50余家基金公司，近400支基金，基本覆盖了当前市场上所有的主流产品。 基金定投----客户沙龙 理财专家榜产品 2015年6月30日 什么是基金定投？ 为什么我们要选择推荐基金定投？ 手续简单 复利效果 1 2 省时省心 3 定期投资 4 基金定投四大优点： 从风险收益水平的角度看基金分类： 货币基金 保守型 稳健型 积极型 风险程度 低 高 低 高 预期收益 混合型基金 债券基金 股票型基金 邮储银行臻心智选的几款基金： 基金产品原则上应成立三年以上，晨星和银河三年评级均至少为四星级（含）以上； 基金产品成立不足三年的，各年度业绩在同类型基金排名均位于前四分之一； 基金产品规模不低于1亿元； 基金公司公募基金规模原则上不低于100亿元，最近三年投资业绩良好，最近一年无违规运作、老鼠仓等影响公司形象的重大负面新闻 臻心智选 特别提示：我行电子渠道 申购优惠 24小时随心操作 2015.1.1-2015.12.31 电子渠道申购4折优惠 22家公司的 323只基金 为什么要在邮储银行购买基金定投： 网上申购、费率优惠：4折！ 专家理财、量身订做：适合！ 1 2 手续简单、方便快捷：5分钟！ 百年邮政、信誉保障：放心！ 3 4 邮储理财专家建议： 定期投资 分散风险 理财签约 一劳永逸 专家跟进 了如指掌 “臻心智选”臻心好 为您好 优选基金一览表： 在哪里可以查询到基金的参考盈亏？ 目前我行以下两个渠道可以查询盈亏 1、网点柜台； 2、手机银行； 3、网上银行； 4、电视银行； 基金盈亏的计算原理是什么？ T日查询的基金盈亏=T-1日客户持有的基金份额*T-1日基金单位净值--客户的成本。 客户的成本为购买时的认申购金额（含认申购费）扣除期间现金分红的部分。如客户认购1000元中邮战略基金，认购费为11.86，客户的份额为988.14份。客户的成本就为客户认购的金额1000元。如果该基金中间分红，如客户选择的是现金分红100元，则客户分红后的成本为900元。如果客户选择的分红方式为红利再投，则客户的份额增加了，成本仍旧为1000元不变。 常见盈亏问题解答： 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 第 * 页 * * 当前邮储共代销50余家基金公司，近400支基金，基本覆盖了当前市场上所有的主流产品。