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李先生理财的计划书
资产负债表 现金流量表 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 家庭现状分析 家庭基本情况 理财规划及投资建议 效果预测和风险揭示 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭基本情况 基本信息 李先生 太太 儿子 42岁,为某医院护士,去税带福利年薪约为7.2万元。 19岁,正就读于大二。 现年47岁,供职于上海某IT公司担任IT工程师,去税带福利年薪22万元左右。拥有两套房产,现值分别为180万元和250万元;存款53万元。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭基本情况 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭基本情况 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭基本情况 李先生家庭风险承受能力较高,但是相对的风险承受态度较保守。 规划小组在设计策划时,考虑到李先生之前大部分流动性资金为存款,在高风险投资品方面,如股票、股票型基金等所占的比例较少,而且李先生本人对于金融产品并不是非常熟悉,虽然风险测评表示投资比例可往高风险产品靠拢,我们将仍然根据实际情况调整投资组合比例,上调保守型投资工具,如债券、债券型基金、信托等。 风险偏好状况 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 家庭基本情况 家庭现状分析 理财规划及投资建议 效果预测和风险揭示 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭现状分析 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭现状分析 李先生家庭几乎无负债,可以 适当利用财务杠杆原理,实现 财富的合理增值。 现金流量充裕, 结构不尽合理。现金流入中工资薪金及分红比重过高,投资性收入过低。债券和股票只占总产值1%。 两人对工资的依赖程度过高,财务自由度还是相当低的. 投资资产配置不合理 未利用借贷能力 财务自由度低 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭现状分析 李先生和李太太都只有基 本社保,都没有保险计划 保险保障以养 老计划欠缺 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 家庭基本情况 理财规划及投资建议 家庭现状分析 效果预测和风险揭示 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 20
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