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欧洲中长期借贷市场 1.特点:签订贷款协议;政府担保;联合贷放,即银团贷款;浮动利率;贷款资金使用自由。 2.贷款形式: ※双边贷款:金额较低,期限较短的贷款一般只由一家欧洲银行提供. ※银团贷款(Consortium Loan) 或辛迪加贷款(Syndicate Loan):由数家,甚至数十家银行联合起来提供贷款。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 银团贷款 指多家商业银行组成集团,由一家或几家银行牵头向借款人共同提供巨额资金的贷款方式 金额巨大,专款专用 贷款对象多为各国政府机构(包括中央银行)和跨国公司 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 辛迪加银团的构成 1. 牵头银行(Lead Manager) 2. 代理银行(Agent Bank) 3. 参加银行(Participating Bank) 4. 经理行(Managing banks) 辛迪加贷款的种类: 定期贷款 循环贷款 备用贷款 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 银团贷款程序 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 中长期贷款协议的主要内容 ①利率与其他费用。 基础利率(Basic Rate):通常以伦敦银行同业拆放利率(London Inter-Bank Offered Rate,简称LIBOR)为基础,或按美国优惠放款利率(Prime Rate)。 附加利率(Spread or Margin):中长期贷款要在基础利率基础上在计收一定附加利率,其高低随资金供求、借款期限、借款人资信状况等不同而定。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 各项费用: 管理费(Management Fees):是借款人向牵头银行所支付的费用。 代理费(Agent Fees):向代理行支付的劳务费用。 杂费(Out of Pocket Expense):中长期贷款协议签订前所发生的一切费用。 承担费(Commitment Fees):贷款协议签订后,对未动用的贷款余额所支付的费用。(举例) 中长期贷款协议的主要内容 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 例:一笔期限5年的5000万美元贷款,于2000年5月10日签定贷款协议,承担期为半年(至2000年11月10日),并规定从签定协议1个月后(即6月10起)开始支付承担费,费率为0.25%,实际支用贷款情况: 5月12日提1000万 6月5日提2000万 7月12日提500万 8月9日提700万 承担期:银行备足款项供借款人随时提款的期限 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. ②贷款期限(Period of Loan) 宽限期(Grace Period):借款人只需支付利息,无需偿还本金的期限。 偿还期(Payment Period):借款人开始偿还本金的期限。 中长期贷款协议的主要内容 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. ③贷款的偿还

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