第二章节中央银行的性质与职能.pptVIP

中央银行与一般金融机构的差异 2008人行的反洗钱报告 中国人民银行2008年9月４日公布的《２００７年中国反洗钱报告》显示，２００７年中国人民银行对４５３３家金融机构进行了反洗钱现场检查，对部分违规金融机构实施了行政处罚，罚金共计２６５２．４２万元，全年共处罚金融机构３５０家。涉嫌案件328起,537.2亿元. ????在被处罚金融机构中，３４７家涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易，其余３家涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制。 ????受罚金融机构中，银行业金融机构３４１家，占被查银行业金融机构总数的８７.２％；证券期货业金融机构４家，占被查证券期货业金融机构总数的４．１７％；保险业金融机构５家，占被查保险业金融机构总数的０．９５％。 ????就银行业金融机构来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为５４．５５％，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为０．２９％；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为９７．９５％，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为２．０５％。 ????２００７年，人民银行反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。２００７年，人民银行共检查９６家证券期货业金融机构，共对４家证券公司采取责令限期改正等处罚措施，未对证券期货业金融机构罚款。 ????检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。 * 第二章 中央银行的性质与职能 本 章 内 容 中央银行的性质 中央银行的职能 中国人民银行的性质与职能 本章重点 中央银行的性质 中国人民银行职能 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 中央银行的性质 一、性质与职能的含义及关系 性质：是什么 职能：做什么 性质与职能的关系：抽象与具体 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 中央银行的性质 ●中央银行（Central Bank）: 专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。 ◎在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 中央银行的性质 二、中央银行性质的表述：银行特征的国家机关 （一）特殊的金融机构:：体现国家机关性质 特殊的经营目的 特殊的业务对象 拥有法定特权 特殊的领导成员组成 特殊的业务方式 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 差 异 地位 经营目的 业务对象 享有权限 履行职能的手段 活动领域 中 央 银 行 一国最高金融管理当局 不以盈利为目的，追求政策和社会目标 只对政府、金融机构 享有国家赋予的各种特权 可并用法律、行政、经济手段 宏观金融、经济领域 一 般 金 融 机 构 一般企业（公司）法人 以盈利为目的 企业、居民等社会各部门 无特权，彼此间平等竞争 只能通过业务活动 微观金融、经济领域 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第一节 中央银行的性质 二、中央银行性质的表