反洗錢培训.pptVIP

还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？ 在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。 为什么强调金融业反洗钱？ 金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。 反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？ 不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。 《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。 ．个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？ 每个公民都有举报的义务和权利。可以选择多种形式进行举报，可以向本营业部举报，也可以选择中国反洗钱监测分析中心，举报电话是010举报信箱是北京西城区金融大街35号，32－124信箱，接收单位是邮政编码：100032；举报传真电话：010电子信箱地址：fiurepot@；举报网址：。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。 * * * * * 。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 反洗钱法行政处罚之一 相关法律法规常识 条款 违法情形 涉及处罚 31 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的未按照规定对职工进行反洗钱培训的 责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 反洗钱法行政处罚之二 相关法律法规常识 条款 违法情形 涉及处罚 32 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的、违反保密规定，泄露有关信息的、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 反洗钱法行政处罚之二 相关法律法规常识 条款 违法情形 涉及处罚 32 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的、违反保密规定，泄露有关信息的、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作 反洗钱相关概念 反洗钱法律法规 我国证券市场反洗钱现状及案例 证券营业部反洗钱现场检查中存在的问题 公司有关反洗钱工作要求 营业部近期反洗钱工作重点 一、建立健全反洗钱工作机制，成立反洗钱工作小组。 证券营业部负责人为组长，主要组员合规经理、理财总监、营销总监、运营总监、财务经理、技术经理、柜台业务主管。 工作小组指定专人负责反洗钱各项工作。 对反洗钱相关人员的考核应增加反洗钱工作完成情况的内容。 公司有关反洗钱的最新要求 二、制定符合实际的反洗钱工作流程及细则 客户身份识别程序及具体岗位职责； 大额交易及可疑交易识别、报送程序及具体岗位职责； 反洗钱非现场监管信息报送程序及具体岗位职责； 反洗钱培训及宣传程序及具体岗位职责； 反洗钱工作文档及资料保存办法； 其他有关工作。 公司有关反洗钱的最新要求 三、加强客户身份识别及客户资料保存 （一）规范保存客户资料 公司有关反洗钱的最新要求 2007年8月1日后新开账户 最新质量标准 规范 2007年8月1日后曾到柜台办理业务客户的账户 （二）认真做好客户尽职调查及洗钱