商业银行基层开展反洗钱工作存在的困难及对策.docVIP

商业银行基层开展反洗钱工作存在的困难及对策 摘要： 随着洗钱行为特别是恐怖融资对社会的危害日益明显，国际社会越来越深刻地认识到反洗钱的重要性、紧迫性以及此项工作的复杂性和长期性反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。 洗钱犯罪的隐蔽性、流动性、多发性、国际性和复杂性，决定了反洗钱是我国政府的一项重要战略任务。做好反洗钱工作是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益的需要，是加快我国金融业对外开放、推进我国银行业国际化的必要步骤，同时也是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。此外，反洗钱工作在严厉打击经济犯罪和遏制其他严重刑事犯罪中将起到重要作用。我国《反洗钱法》颁布后，对我国反洗钱工作的开展起到积极的促进作用。金融机构反洗钱制度基础性工作存在薄弱环节， 三、商业