中国货币基金监管讲义.pptxVIP

130507106 董彦麟 中国货币基金监管 基金监管定义 基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。 监管体系由监管目标、监管原则、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成。 基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率、保护基金持有人利益均具有重大意义，是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分。 监管目标 目标主要有三个： (一)保护投资者利益 保护投资者利益是基金监管工作的重中之重。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。 (二)保证市场的公平、效率和透明 证券市场中，通过披露保证效率是比较高的运行，信息完全公开，让投资者都能看清楚证券市场运行是安全的并且没有任何内幕交易的。 (三)降低系统风险 监管者应当要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求。 监管者应当做的是：要求投资者将承担的风险限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为。 监管原则 (一)依法监管原则 基金监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，基金监管部门必须树立依法监管观念。 (二)“三公”原则 基金是证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场。 (三)监管与自律并重原则 国家对于基金市场的监管是市场的保证，