供应链金融心市场前景预测汇编.doc

供应链金融中心市场前景预测 汇编 编制：钟伟 北京中航捷诚设计咨询有限公司 二○一四年十二月十八日 目 录 1 供应链金融发展背景介绍 1 2 供应链金融在我国的发展意义 3 3 供应链金融在我国商业银行的开展情况 6 4 供应链金融在我国面临的主要问题及对策 10 5 供应链金融发展前景与趋势 15 6 供应链金融发展动态及相关业内评论 17 6.1 财经观察：供应链金融(融资)发展前景广阔 17 6.2 互联网金融正在逐步深入各大传统产业链 24 6.3 供应链金融：创新改变竞争格局 26 6.4 供应链金融现融合趋势 三类模式各具特色 29 6.5 第三方平台加入，供应链金融更加社交化 37 6.6 解读群星金融网互联网思维模式 41 6.7 银行发力供应链金融 欲借第三方解决接口问题 46 6.8 供应链金融创新模式——电商“云仓” 49 6.9 “电商系”供应链金融推陈出新 51 6.10 “电商+物流+银行” 在线供应链金融创新频出 52 6.11 当电商“链上”金融 55 6.12 苏宁拓展供应链金融业务 与七大银行合作 57 6.13 险资介入供应链金融前景可期 58 6.14 供应链管理水平差距明显——供应链金融前景仍然广大 59 供应链金融发展背景介绍 20世纪80年代以来,生产的分工模式开始发生显着变化,越来越多的分工从企业内部转向企业之间。企业之间的分工使得原有的“大而全”的企业专注于核心能力的发展,非核心的资产被剥离,低附加值的环节被外包给外围的中小企业,供应链便在这一经济形态的产生和发展中形成。所谓供应链,是指围绕核心企业,通过对物流、信息流、资金流的控制,将原材料供应商、产品生产商、分销商、零售商直至最终消费者连成一个整体功能的网链结构。在竞争的压力下,企业为寻求最低成本开始全球性外采和业务外包,供应链管理的概念开始出现。后来,人们又发现,被外包的生产和业务会在成本压力下流向“成本洼地”,而成本洼地往往是经济和金融欠发达地区,这导致了供应链成员的资金流瓶颈,进而影响到整个供应链的稳定性和财务成本。在这种背景下,供应链金融概念应运而生。随着产业经济的发展,经济体的竞争态势已经发生了变化,以前,竞争是在企业与企业之间进行的,如今,竞争已经转化成供应链与供应链之间的竞争。供应链金融的出现正好顺应了这一新的产业竞争态势,它优化了供应链中的资金流通,降低了供应链的成本(包括交易成本、操作成本、融资成本等),使得整个产业链条运转更为顺畅,并实现了对物流、信息流、资金流的整合,提高了供应链的整体运作效率,进而提升了供应链的整体竞争力。 供应链金融是从不同行业供应链的商业贸易流程出发,通过金融技术手段建立“1+N”的金融服务模式,将核心企业及其上下游企业联系在一起提供灵活、适用的金融产品和服务组合的一种金融服务模式。供应链金融的最大特点是银行以供应链中的核心企业为出发点,寻找其上下游企业,并以核心企业的信用和企业间的真实贸易为基础,为整个供应链上的企业提供金融支持,将所有的客户连成一个整体。并通过金融资本与实体资本的合作,构成银行、企业和供应链互相依托、共荣发展的产业生态。 供应链金融也是破解“中小企业融资难”问题的一条重要途径。由于中小企业普遍存在资本规模小、信息透明度差、管理规范性较差、经营前景不确定性大等特点,在传统融资模式下,很难获得银行的信贷支持,并形成了在我国长期难以解决的中小企业融资难问题。在供应链金融模式下,银行在审视中小企业时,会把他们放在整个供应链的背景下,供应链核心企业上下游的中小企业应收账款和存货价值能否实现往往是由核心企业的信用水平以及贸易背景的真实性决定的,因此,在这种模式下,中小企业更容易获得银行贷款,融资难问题可以得到一定程度的解决。从银行角度来讲,核心企业的信用增强了上下游企业的信用,降低了银行的风险,还促进了业务量的增长,该业务周转速度快,可以提高银行的平均收益。因此,供应链金融的发展使得银行、供应链和企业实现了“三赢”。 国内供应链金融业务起源于深圳发展银行。2006 年，深发银行率先在银行业中推出了“供应链金融”品牌，系统性地对供应链中应收、预付和存货提出了结构性的解决方案。目前，国内涉足此业务的银行包括平安银行( 原深发展银行) 、中信银行、民生银行、光大银行、浦发银行、广发银行、华夏银行、招商银行等。供应链金融业务在我国的发展己经有近十个年头,从最开始的只在一家银行开展,变成了各家银行竞相争夺的业务领域。这种业务不但为商业银行开拓了业务空间,更是解决中小企业融资难问题的良好途径,同时为供应链的稳定发展提供有力支撑,是一种具有广阔发展前景的银行业务。 著名经济学家吴敬琏认为：“中国企业缺乏供应链管理能力，这已经成为制约中国产业升