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2012年中期业绩发布会(IFRS)
2012年中期业绩发布会(IFRS)
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1
目录
业务发展
中国金融市场的领跑者
未来展望
财务业绩
主要财务指标
2011 1H 2012 1H
每股盈利 人民币0.31元 +12.9% 人民币0.35元
加权平均权益回报率 23.44%(2) +87bps 24.31%(1)
平均总资产回报率 1.44%(2) +7bps 1.51%(1)
不良贷款率 0.94%(3) -5bps 0.89%
税后利润 +12.5%人民币1,096亿元 人民币1,232亿元
13.17%(3)资本充足率 + 39bps 13.56%
注: (1) 年化后数据
(2) 2011年全年数据
(3) 2011年年末数据
3
利息净收入保持增长,净利息收益率继续提升
利息净收入保持增长 净利息收益率持续提升
2.61%
2.66%
2011 2012 1H
+5bps
(%)
1,745
2,041
2011 1H 2012 1H
+16.9
%
(人民币亿元,%)
4
(1)
注:(1)年化后数据
538 548
2011 1H 2012 1H
中间业务规范发展,手续费及佣金净收入保持了稳中有升
结算、清算及现金管理
银行卡
四项小计
137.8
105.1
2012年上半年收入
481.3
23.4%
投资银行 150.1 25.4%
17.9%
占手续费和佣金
收入比重
81.8%
88.9 15.1%个人理财及私人银行
手续费及佣金净收入稳中有升 四项主要的中间业务构成
+1.9%
5
(人民币亿元,%)(人民币亿元,%)
不良贷款率保持下降,不良贷款额小幅上升 不良贷款拨备覆盖率继续提升
不良率保持下降,不良额小幅上升,但风险抵补能力增强
6
(人民币亿元,%)(人民币亿元,%)
751730
0.94%
0.89%
2011 2012 1H
不良额 不良率
2,114
1,949
281.40%
266.92%
2011 2012 1H
拨备余额 拨备覆盖率
营业费用控制较好,成本效率继续提升
25.82% 25.57%
2011 1H 2012 1H
成本收入比处于历史低位 营业费用增速低于营业收入增速
12.6%
13.7%
营业费用增速 营业收入增速
(1)
注: (1)不含营业税金及附加
7
2.68%
2.82%
2011 2012 1H
资本充足率有效提升,加权风险资产收益率进一步上行
资本充足率有效提升 加权风险资产收益率进一步上行(1)
注: (1)加权风险资产收益率为期初及期末加权风险资产及市场风险资产调整的平均数
(2)年化后数据。
8
(%) (%)
13.17%
13.56%
2011 2012 1H
+39b
ps +14bp
s
(2)
目录
业务发展
未来展望
财务业绩
信贷投放有序适度,收益水平继续提升
信贷投放有序适度 贷款收益率继续提升
(人民币亿元,%)
10
(%)
5.68%
6.29%
2011 2012 1H
+61bp
s8.2%
77,889
84,240
2011 2012 1H
(1)
注: (1)年化后数据。
122,612
131,806133,527
145,161
2011 2012 1H
客户存款 存款合计
存款竞争优势依然明显,贷存比稳中有降
注:(1)包括客户存款和同业及其他金融机构存款
(1)
存款平稳增长
客户存款增长7.5%
存款合计增长8.7%
贷存比稳中有降
(人民币亿元,%) (%)
11
63.5% 63.1%
2011 2012 1H
注:四大行收入占比,管理层数据
中间业务发展出现亮点 多类业务收入市场占比领先
中间业务发展出现亮点,收入占比市场领先
12
(人民币亿元,%) (%)
4.25
7.46
80.58
131.55
7.55
8.95
149.50
105.05
0 50 100 150 200
企业年金及其他
付代理收 及委托
银行卡
投资银行
2011 1H 2012 1H
↑13.6%
↑30.4%
↑77.6%
↑20.0%
34.42%
37.06%
38.16%
42.45%
42.70%
44.47%
92.70%
0% 20% 40% 60% 80% 100%
委托贷款
代理及个人理财
信用卡
投资银行
贵金属
资产托管
企业年金
成功进入多个目标市场
国际化经营扎实推进,盈利贡献增长有所加快
境外机构总
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