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反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目 一、单选题： 1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）： A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度国务院反洗钱行政主管部门反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于。司法机关依照获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交受法律保护。任何单位和个人发现洗钱活动，有权向举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。为履行职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。海关发现个人出入境携带的超过规定金额的，应当及时向通报。 现金、无记名有价证券和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向报告。国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的方案；对于不符合规定的设立申请，不予批准。反洗钱内部控制制度金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 金融机构应当设立负责反洗钱工作。 反洗钱专门机构或者指定内设机构金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行。 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户金融机构对先前获得的的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。客户身份资料在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由承担未履行客户身份识别义务的责任。报送融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向报告。一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 元以上现金缴存、现金支取现金汇款、现金解付现金商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构政策性银行根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。银行账户账户款项划转金融机构有行为，由责令限期改正或者其授权的设区的市一级以上派出机构： 三十二条未按照规定履行客户身份识别义务未按照规定保存客户身份资料和交易记录未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户假名账户违反保密规定泄露有关信息、拒绝阻碍反洗钱检查调查拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料致使洗钱后果发生的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。二、多项选择 1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（ ） A．接收并分析大额交易和可疑交易报告； B．建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息； C．按照规定向中国人民银行报告分析结果； D．要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告； E．经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料； 2、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（ ）信息予以保密。 A.交易记录 B.客户身份资料 C.大额交易 D.可疑交易 3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ ）、