资金管理系统功能需求探讨.doc

资金管理系统功能需求 资金管理系统功能需求 2015年11月  目 录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc434583777 1 资金项目背景  PAGEREF _Toc434583777 \h 3  HYPERLINK \l _Toc434583778 2 资金管理系统项目总体功能说明  PAGEREF _Toc434583778 \h 3  HYPERLINK \l _Toc434583779 2.1 建设目标  PAGEREF _Toc434583779 \h 4  HYPERLINK \l _Toc434583780 2.2 功能范围  PAGEREF _Toc434583780 \h 4  HYPERLINK \l _Toc434583781 3 资金管理项目功能需求  PAGEREF _Toc434583781 \h 7  HYPERLINK \l _Toc434583782 3.1 账户管理功能需求描述  PAGEREF _Toc434583782 \h 7  HYPERLINK \l _Toc434583783 3.2 资金收付功能需求描述  PAGEREF _Toc434583783 \h 9  HYPERLINK \l _Toc434583784 3.3 票据管理功能需求描述  PAGEREF _Toc434583784 \h 14  HYPERLINK \l _Toc434583785 3.4 现金管理功能需求描述  PAGEREF _Toc434583785 \h 16  HYPERLINK \l _Toc434583786 3.5 资金计划功能需求描述  PAGEREF _Toc434583786 \h 16  HYPERLINK \l _Toc434583787 3.6 资金调拨功能需求描述  PAGEREF _Toc434583787 \h 18  HYPERLINK \l _Toc434583788 3.7 银企对账功能需求描述  PAGEREF _Toc434583788 \h 22  HYPERLINK \l _Toc434583789 3.8 系统管理功能需求描述  PAGEREF _Toc434583789 \h 24  HYPERLINK \l _Toc434583790 3.9 预警监控功能需求描述  PAGEREF _Toc434583790 \h 26  HYPERLINK \l _Toc434583791 3.10 电子台账功能需求描述  PAGEREF _Toc434583791 \h 27  HYPERLINK \l _Toc434583792 3.11 报表支持功能需求描述  PAGEREF _Toc434583792 \h 27  HYPERLINK \l _Toc434583793 4 系统集成与接口  PAGEREF _Toc434583793 \h 28  HYPERLINK \l _Toc434583794 4.1 数据同步类接口  PAGEREF _Toc434583794 \h 28  HYPERLINK \l _Toc434583795 4.2 银企直联及第三方支付接口  PAGEREF _Toc434583795 \h 28  HYPERLINK \l _Toc434583796 4.3 支付结算接口  PAGEREF _Toc434583796 \h 29  HYPERLINK \l _Toc434583797 4.4 账务处理接口  PAGEREF _Toc434583797 \h 30  HYPERLINK \l _Toc434583798 5 资金管理系统技术要求  PAGEREF _Toc434583798 \h 30  HYPERLINK \l _Toc434583799 5.1 总体技术要求  PAGEREF _Toc434583799 \h 30   资金项目背景 随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实时对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。 早在2003