训教材之三风险战略篇-南车用学员版2010-03-18讲述.ppt

运营风险； 资产损伤风险； 竞争风险； 商誉风险。 当出现严重的产品或流程失误时，运营风险就转变成战略风险。 如果是对实施战略有重要影响的财务价值、知识产权或者是资产的自然条件发生退化，资产损伤就变成一种战略风险。 如法令和公共政策的变化、顾客需求或供应商定价上的变化等。就产生了竞争风险。 当整个企业失去重要关系方的信心而使价值减少时，就产生了商誉风险。 对于未来的风险所有准备是可能的。 风险准备也是有效的。 并且有可能将风险转化为机会。 1）战略风险回避策略 2）战略风险减弱策略 3）战略风险转移策略 4）战略风险自留策略。 战略风险管理模型 战略风险管理的步骤 战略决策风险评估的常用方法 战略风险控制方式 ——战略风险控制矩阵 企业战略风险管理模型的主要包括战略风险的来源分析，在此基础上对战略风险进行识别和评估，从而确定风险发生的可能性和对企业战略各方面的影响程度，再结合公司的风险偏好和承受能力拟定风险管理应对策略，选择相应的方法。 步骤一：识别与评估 步骤二：画出风险示意图 步骤三：量化风险 步骤四：找出每个风险中潜在的好处 步骤五：制订缓解风险的行动计划，应对措施的责任分派 步骤六：相应地调整资本决策 模拟训练：战略风险应对守则 工具表单 战略风险信息收集方法表 战略管理风险因素的分析与辨识 战略风险信息收集方法表 战略管理风险因素的分析与辨识 风险管理策略的三大要素 如何做好风险管理策略管理？ 如何做好风险管理解决方案？ 风险偏好和承受度 风险应对策略 风险管理资源分配原则 一是风险管理策略制定需要抓住企业最关键的风险。 二是风险度量是制定和操作风险管理策略的基础环节。　　 三是企业所有的决策者应统一认识。 四是应选择合适的部门或岗位来负责风险管理策略的制定和贯彻。 五是风险偏好和承受度须要落实到基层的决策者。 六是企业需要建立风险管理策略调整的机制。 一是注重方案的效率和效果。 二是要注意方案并不是一劳永逸的。 三是要实现标本兼治的目标。 风险回避 风险保留 风险降低 风险转移 风险承担 一、风险应对策略：回避 、保留、降低 一、风险应对策略：回避 、保留、降低 二、风险应对策略：转移 、承担 风险策略管理操作训练 风险偏好操作与训练 风险容量操作与训练 练习:企业风险偏好设置图 风险偏好测试 你的风险偏好如何？在你认为合适的答案前的字母上划圈。 1. 你投资6 0天之后，价格下跌2 0 %。假设所有基本情况不变，你会怎么做？?? a. 为避免更大的担忧，把它抛掉再试试其他的。?? b. 什么也不做，静等收回投资。?? c. 再买入。这正是投资的好机会，同时也是便宜的投资。2. 现在换个角度看上面的问题。你的投资下跌了2 0 %，但它是资产组合的一部分，用来在三个不同的时间段上达到投资目标。?2A. 如果目标是5年以后，你怎么做？?? a. 抛出?? b. 什么也不做?? c. 买入?2B. 如果投资目标是1 5年以后，你怎么做？?? a. 抛出?? b. 什么也不做?? c. 买入?2C. 如果投资目标是3 0年以后，你怎么做？?? a. 抛出?? b. 什么也不做?? c. 买入 风险偏好测试 3. 在你买入退休基金一个月之后，其价格上涨了2 5 %。同样，基本条件没有变化。沾沾自喜之后，你怎么做？?? a. 抛出并锁定收入。?? b. 保持卖方期权并期待更多的收益。?? c. 更多的买入，因为可能还会上涨。 4. 你的投资期限长达1 5年以上，目的是养老保障。你更愿意怎么做？?? a. 投资于货币市场基金或保证投资合约，放弃主要所得的可能性，重点保证本金的安全。?? b. 一半投入债券基金，一半投入股票基金，希望在有些增长的同时，还有固定收入的保障。?? c. 投资于不断增长的共同基金，其价值在该年可能会有巨幅波动，但在5年或1 0年之后有巨额收益的潜力。 风险偏好测试 5. 你刚刚获得一个大奖！但具体哪一个，由你自己定。?? a.2 000美元现金?? b. 50%的机会获得5 000美元?? c. 20%的机会获得15 000美元6. 有一个很好的投资机会，但是你得借钱。你会接受贷款吗？?? a. 绝对不会?? b. 也许?? c. 是的7. 你所在的公司要把股票卖给职工，公司管理层计划在三年后使公司上市，在上市之前，你不能出售手中的股票，也没有任何分红，但公司上市时，你的投资可能会翻1 0倍，你会投资多少钱买股票？?? a. 一点儿也不买?? b. 两个月的工资?? c. 四个月的工资 风险偏好测试 风险偏好打分：按以下方法