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2014年下半年理财规划师考试大纲 2014年下半年理财规划师考试大纲 职业功能 工作内容 能力要求 相关知识 一、现金规划 （一）分析客户现金需求 1、能够估算客户现金需求2、能够编制现金量表 1、现金需求的决定因素2、银行卡的基本知识 （二）制订现金规划方案 1、能够选择现金管理工具2、能够制订现金规划方案 二、消费支出规划 （一）制订住房消费方案 1、能够分析客户的住房消费需求2、能够选择支付方式3、能够根据因素变化调整支付方案4、能够向客户提供相关咨询服务 1、贷款方式基本知识2、还款方式方法基本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定 （二）制订汽车消费方案 1、能够分析客户的汽车消费需求2、能够选择支付方式和贷款机构3、能够根据因素变化调整支付方案 1、汽车金融公司贷款基本知识2、汽车消费相关税费 （三）制订消费信贷方案 1、能够分析客户的消费信贷需求2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式 消费信贷的基本知识 三、教育规划 （一）分析客户教育需求 1、能够收集客户的教育需求信息2、能够分析教育费用的变动趋势3、能够估算教育费用 1、国内高等教育体系和相关费用知识2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式3、教育信托、教育保险的基本知识 （二）制订教育规划方案 1、能够选择教育费用准备方式及工具2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案 四、风险管理和保险规划 （一）收集信息 1、能够收集客户相关人身信息2、能够收集客户相关财产（含责任）信息3、能够分析客户的静态风险管理需求 1、个人/家庭面临的主要风险2、保险基本原理3、人身保险基本知识4、财产保险基本知识5、责任保险基本知识6、保险合同基本知识 （二）提供咨询服务 1、能够向客户介绍不同保险产品2、能够向客户解释保险合同条款3、能够准备投保单等相关文件 五、投资规划 （一）收集信息 1、能够收集客户风险偏好信息2、能够收集客户现有投资组合信息3、能够收集投资环境相关信息 风险偏好基本知识 （二）提供咨询服务 1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程 1、股票基本知识2、债券基本知识3、基金基本知识4、资金信托基本知识5、外汇投资基本知识6、证券交易基本知识 六、退休养老规划 （一）收集信息 1、能够收集客户职业生涯规划信息2、能够收集客户退休后生活质量期望信息3、能够收集客户现有退休养老准备的信息 1、社会保障基本知识2、雇员福利与企业年金知识3、商业养老保险基本知识 （二）提供咨询服务 1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容2、能够向客户介绍企业年金基本内容3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容 七、财产分配与传承规划 （一）收集信息 1、能够收集客户家庭构成信息2、能够编制简单财产清单3、能够识别客户财产分配和传承意愿 1、家庭成员关系相关法律规定2、财产分类的基本知识3、财产个人所有相关法律规定4、财产共有相关法律规定 （二）提供咨询服务 1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定2、能够准备相关文件 比重表 1、理论知识 项目 助理理财规划师（%） 理财规划师（%） 高级理财规划师（%） 基本要求 职业道德 5 5 5 基础知识 70 60 50 相关知识 现金规划 3 - - 消费支出规划 5 - - 教育规划 3 - - 风险管理和保险规划 4 8 - 投资规划 4 8 14 税收筹划 - 4 12 退休养老规划 3 5 - 财产分配与传承规划 3 5 13 综合理财规划 - 5 - 指导与创新 - - 6 合计 100 100 100 2、专业能力 项目 助理理财规划师（%） 理财规划师（%） 高级理财规划师（%） 能力要求 现金规划 5 3 2 消费支出规划 15 8 5 教育规划 10 3 3 风险管理和保险规划 20 18 10 投资规划 25 18 20 税收筹划 - 10 18 退休养老规划 15 10 9 财产分配与传承规划 10 15 18 综合理财规划 - 15 10 指导与创新 - - 5 合计 100 100 100