卜范涛：银行微咨询项目介范涛：银行微咨询项目介绍.pdfVIP

系统研发带头人：卜范涛 商业银行风险内控落地执行实训及微咨询项目说明 一、项目背景 目前我国商业银行普遍存在风险文化缺失、风险人才匮乏、风险工具稀少、风险制度流 程与执行两层皮、风险组织架构不合理等一系列问题，导致商业银行信贷风险、操作风险、 市场风险等各种风险频发。尤其各业务条线风险管理活动不全面、不具体、不到位、不系统， 整体缺少科学性和规范性，加之我国风险报告制度存在明显缺陷，商业银行各种风险因素不 能及时被识别和披露，从而导致风险暴露人为滞后。 目前我国商业银行针对风险管理的培训存在着很大的问题。首先是课程量明显不足，从 银行目前培训课程来看，风险管理课程的比重明显过轻，这与银监会加强商业银行风险管理 的要求背道而驰，而且与当前银行可持续发展的实际需要也不相符。有些银行虽然设置了风 险管理主题的培训，要么培训主题与银行实际情况不吻合，要么培训内容不能成体系，培训 效果极差。有的培训师水平很高，但由于受培训形式及时间的限制，培训师往往培训完就匆 匆忙忙的走人，银行的实际问题依然没有机会解决。 也有些银行花大价钱请来有影响力的咨询机构，花一两年时间建立起了一整套风险管理 的制度和流程，但由于咨询师不了解企业实际情况，要么制度流程存在明显缺陷，要么因为 银行缺少人才、缺少风险文化等环境因素，导致制度和执行两层皮问题严重。对那些项目周 期长，银行职员的负担重的项目，很多都半途而废了。 本项目的设计很好的弥补了上述方法的不足，具有明显特点： 首先是项目的时间短、易操作、见效快。单个模块最长时间不超过五天，这对银行来讲 不需要影响正常业务即可组织实施。 其次是项目的目的性强。此项目主要是针对各业务条线当中存在的突出问题，采用靶向 治疗方法，准确聚焦问题，解决问题不贪大求全，只求实际效果。 第三，采用实训+诊断+微咨询的组合方式，满足受训银行解决个性化问题的实际需要。 第四，可持续性。比如信贷项目，分初、中、高三个级别学习，循序渐进，最大限度降 低了操作的难度，也很好的解决的员工的持续培养问题。 二、项目宗旨 商业银行风险内控落地执行实训及微咨询项目，以帮助银行实现合规、真实、效益、战 略和安全整体目标为宗旨。 三、项目指导思想 必须实战、必须有效、必须聚焦、必须深入 产权保护·盗仿必究 1 系统研发带头人：卜范涛 四、项目实现手段 以RMCTTC 商业银行风险内控落地执行系统为技术核心，以人才培养、环境打造、工具使 用和持续发展为抓手，全面打造商业银行的风险内控体系。 五、项目切入点及实际操作要点 以业务条线和风险人才培养对象为切入点，设计针对银行中高层管理者、信贷业务条线、 柜面业务条线、风险管理业务条线和银行风控内训师为主要对象，整体设置咨询模块： 1、中高层实训及微咨询模块。 主要突出银行全面风险管理落地执行的基本思路与方法以及银行危机管理的基本方法与技巧。 2、信贷条线的实训及微咨询模块 信贷风险管理实训及微咨询模块是该整体方案中的主要模块，此模块训练级别分三个层 级，依次为初级、中级和高级。各层级实训的能力及解决的问题既有联系也有差异。 1）初级实训及咨询的重点，主要训练学员抵押担保风险防范方面的实战技术与能力，组织 学员诊断该行在此业务实操中存在的重大风险，并对风险作出定性定量的分析，同时制定出 相应的控制方法和措施。 2 ）中级实训及咨询项目是在初级项目的升级版。中级实训及咨询的重点，主要训练学员客 户资信评价及商账催收方面的实战技术与能力，组织学员诊断该行在此业务实操中存在的重 大风险，并对风险作出定性定量的分析，同时制定出相应的控制方法和措施。 3 ）高级实训及咨询项目建立在初级和中级项目的基础上。高级实训及咨询的重点，主要训 练学员财务报表分析及信贷产品营销方面的实战技术与能力，重点训练学员识别虚假财务报 表数据的能力，重点提升信贷产品营销实战能力。 3、柜面业务风险管理实训及微咨询项目模块。 1）主要强化柜面相关从业人员的职业道德风险教育 2 ）重点训练学员识别和处置柜面业务操作风险的新形式新状况 3