怎样做好客户基本服务工作.doc

如何做好客户的基础服务工作 持续低迷的股市，导致客户的抱怨增加，分析客户投资不赚钱的原因，市场因素只是其中的一部分，客户自身没有合理的投资理念和投资方法，也是很重要的因素。目前证券行业整体处于转型和创新的时期，竞争激烈，结合目前客户和市场的状况，如何从市场中突围，作为理财顾问，做好客户的基础服务工作，是非常重要的一环。 首先，要做好客户的分类分组工作。理财顾问的重心，必须放在交易活跃、对营业部利润贡献较大的客户组上面，去研究这一批客户的个性化需求，需要我们提供什么样服务和信息。另外，高资产客户、较大潜在贡献价值客户，也需要我们重点关注，多多联系。我们必须把时间花在刀刃上，产生最大的效益。 其次，分好组后，我们要通过QQ、电话、短线、微信等通讯方式，与客户建立一对一的联系，记下核心客户的需求，以及需要我们???供什么样的帮助，方便我们在后续的服务中提供针对性服务。在行情不好的时候，可以引导客户阅读一些投资方面书籍，形成合理的投资理念和投资方式；也可以在合适的时间从生活和工作方面关心下客户，培养客户有事第一时间就能想到我们的习惯。 第三，给客户提供基础信息服务和增值信息服务。基础信息服务，首先要分析清楚客户的基本需求，公司的金天利、基金、金色阳光、融资融券等业务，在选定合适的客户群体后，合适的时间就可以推荐给客户。风险性业务需要及时提醒客户风险，把工作做在前面。增值信息服务，我们可以利用营业部金色阳光提供的资讯服务平台，把分析师提供的每日操盘最新资讯、资产配置意见、持股诊断等，及时有效地传递给客户，让客户能更加有效跟上这个市场。如果客户需要，可以建议他们加入金色阳光团队，享受到分析师实时的投资资讯分析建议，与分析师零距离。 最后，与客户保持紧密的联系，通过转介绍方式，拓展新的客户，做大做强。 总之，做好上面几项工作，也不是那么容易，需要我们认真准备，做好客户细节性的工作。我们需要客户的支持，客户也需要我们的关怀和帮助，只有双方建立起良性互动的关系，才能在市场上合作共赢，共同成长。 黄孝忠 3.31