商业银行信用卡业务监督的管理办法解读.pptVIP

;《商业银行信用卡业务监督管理办法》学习提纲; ?一、基本架构;?二、定义和分类;?三、业务准入规定;?四、主要监管要求和禁止性规定;? （一）规范营销行为方面 ;2、发卡营销的禁止性规定：;?(二)发卡审核方面;2、禁止性规定：;?(三)加强对年轻消费者和学生消费者的保护方面;?(四)激活用卡方面;?（五）授信管理方面;2、禁止性规定：;? （六）风险管理措施方面;? （七）催收管理方面;2、催收管理禁止性规定; ? （八）外包管理的禁止性规定。;? （九）对特约商户的管理方面;? （3）对特约商户应当设定动态营业额上限，对特约商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与经营状况明显不符、争议款项过高、退款交易过多、退款额过高、拖欠退款额过高、出现退款欺诈、非法交易、商户经营内容与商户类别码不符、或收到发卡银行风险提示??情况，收单银行应当及时调查处理，并及时采取有效措施，降低出现收单业务损失的风险。（第81条） ? （4）对确认已出现虚假申请、信用卡套现等欺诈行为的特约商户，应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。（第82条） ? （5）加强收单业务受理终端的管理，设立管理台帐，发现特约商户有移机使用、出租、出借或超出其经营范围使用受理终端的情况，应当立即采取撤除受理终端等有效的风险管理措施，并将特约商户的关信息录入银行卡风险信息共享系统。（第84条） ;2、收单业务的禁止性规定：;? （十）信用卡风险资产的分类标准;?五、信用卡业务的监督管理;? （一）监管部门的职责;? （二）违规行为的监管及处罚条款;（二）违规行为的监管及处罚条款;（二）违规行为的监管及处罚条款;（二）违规行为的监管及处罚条款;附：信用卡套现犯罪的追溯标准;