理财规划大赛作品样本理财划大赛作品样本.doc

 PAGE 20 规 划 书 汪永玲122106046 田小康122106044 目录 第一部分 理财需求基本材料分析…………………………………………………… 3 家庭成员基本情况……………………………………………………………… 3 家庭收支现况…………………………………………………………………… 3 家庭资产负债表………………………………………………………………… 3 家庭财务比率分析……………………………………………………………… 4 财务分析………………………………………………………………………… 4 第二部分 理财目标的分析及建议………………………………………………… 5 理财目标………………………………………………………………………… 5 理财目标的分析………………………………………………………………… 5 家庭投资风险偏好……………………………………………………………… 6 假设……………………………………………………………………………… 6 第三部分 具体理财方案……………………………………………………… 8 短期目标：建立应急准备金、全家的保险规划、购房计划…………………… 8 建立应急准备金…………………………………………………………………… 8 保险规划…………………………………………………………………………… 8 中长期目标：储备奶粉钱及未来………………………………………………… 8 股票市场分析基金市场分析……………………………………………………… 9 基金市场分析……………………………………………………………………… 10 存款………………………………………………………………………………… 11 投资组合建议……………………………………………………………………… 12 网购………………………………………………………………………………… 13 调整后的财务分析表……………………………………………………………… 16 1．家庭资产负债……………………………………………………………………… 16 2．家庭收支表………………………………………………………………………… 16 3．家庭财务比率……………………………………………………………………… 16 第四部分 理财相关建议…………………………………………………………………… 17 保险建议书………………………………………………………………………… 17 基金建议书………………………………………………………………………… 17 股票建议书………………………………………………………………………… 18 网购建议书………………………………………………………………………… 18 第五部分 风险……………………………………………………………………… 19 第六部分 总结 第七部分 结束语 第一部分 理财需求基本材料分析 家庭成员基本资料 （简单文字说明） 姓名性别年龄学历所在城市职业王某某男29本科上海部门副经理李某女27本科上海外企职员住房情况及来源王先生今年29岁与李小姐刚结婚不久。婚后两人居住在王先生父母所提供的房子内 二、家庭财务分析 （一）．家庭收支现况 （简单文字说明） 2011年度家庭收支表 收入支出工资和薪金（税后）148080基本日常消费40400王89040交通费用5000李59360娱乐休闲80000股票90000赡养双方父母20000存款利息7826保险费用3000其他11600总收入 245906总支出 88000年度结余 157906（二）、家庭资产负债表 （简单文字说明） 2011年度家庭资产负债表 资产负债金融资产各类贷款现金及活期存款40000信用卡贷款预付保险费消费贷款定期存款200000购车贷款债券购房贷款债券基金股票及股票基金80000实物资产家电30000汽车房产资产总计 323000 负债总计 0净资产