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hg经济新常态下的投资理财家庭财富管理策略39页 - 副本.ppt
经济“新常态”下的
家庭财富管理策略;习近平阐述中国经济“新常态”;*;经济新常态下，家庭财富管理对策就是：
守住财富
比创造财富更重要！
;最合理稳健的标准普尔家庭资产象限图;投资理财策略;市场主要的投资理财方式;银行存款;债 券;债券—债券的分类（发行主体分类）;债券—债券的分类（按可否转换为股票分类）; 债券—债券的分类（按债券形态分类）;基 金;基金—分类（能否自由赎回）;基金—证券投资基金;股 票;股票分类;1、宏观经济形势与政策因素
— 通货膨胀、利率水平、汇率水平、货币政策、财政政策、经济增长与经济周期
2、行业因素
— 行业周期、产业政策、相关行业变动等
3、市场技术因素
— 投机操作、股市规律、证券管理机构的管制行为
4、公司因素
5、社会公众心理因素
6、政治因素;房地产;前期投资大，变现能力差，收益主要取决于地产的增值
存在税收、市场和政策性风险;(1)实物金
实金买卖包括金条、金币和金饰等交易，以持有黄金作为投资。其投资额较高，实质回报率变数大， (因为投资的资金不会发挥杠杆效应)，而且只可以在金价上升之时才可以获利。;黄金投资的特点;你是否有这样的感受？;余额宝等理财产品备受青睐主要源于帐户的灵活性
随着央行“提前支取罚息”措施的执行，部分货币宝宝的收益率可能会降低。;时下最流行的理财渠道——P2P;第一阶段（2007年—2012年）
以信用借款为主的初始发展期;期 货;外 汇;集 藏; ;被投资项目;REITS:房地产投资信托
PE：私人股权投资;“破产隔离”的效果;信托产品分类;保险的概念;足够的安全性—— 先稳妥，再谋利
稳定的资金流—— 实现稳定的现金领取
长期的利益性—— 一定程度上抵御通货膨胀
财富的传承性—— 财富传承，基业常青
;保险公司的投资渠道;;保险，世界上主流的财富配置形式
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