金融服务业务管理系统设计需求20151020概述.docxVIP

金融服务业务管理系统 模块一：客户管理 一、客户信息管理 （一）企业信息管理 1、客户基本信息 图例： 企业名称不能修改企业简称企业类型所属行业所在园区成立日期法定代表人注册资本实收资本注册资金币种注册地址经营地址经营范围营业执照号组织机构代码证号国税登记证号地税登记证号基本开户行基本户账号主要结算行一结算账号主要结算行二结算账号主要结算行三结算账号联系人联系电话最新评级时间评级结果系统只对输入内容的文本框进行保存显示 2、与我公司业务合作 业务品种、经办部门、经办项目经理、业务金额、业务期限（X年X月X日- X年X月X日）、业务状态（正常、结清、逾期）、五级分类（对于结清的不需要显示） 实现功能：能够根据显示结果点击链接能查看到做过的项目的审批过程和所有内容，全信息只允许本人或部长及以上领导人查看，需要查看非本人报批的项目信息的，需要向部长申请授权（授权查看信息不能打印，授权期限可选，最长一个月），对于非本人报批的项目，点击显示结果系统自动显示“需要授权”，然后点击“申请授权”，系统则将申请授权信息发至对应部长进行申请，授权申请路径系统自动设置好。 3、主要管理人员信息 （1）名字 （2）身份证号码 （3）公司职位（下拉框：实际控制人，法定代表人，董事长，总经理，财务负责人，技术研发负责人，生产负责人，销售负责人） （4）籍贯 （5）婚姻（下拉框：未婚、已婚、离异） （6）工作经历 （7）联系方式 （8）备注 图例： 名字身份证号公司职务（下拉框）籍贯婚姻状况（下拉框）联系方式工作经历备注 4、股权构成信息 （1）股东名称 （2）身份证号/营业执照号 （3）股权比例 （4）认缴出资金额 （5）实缴出资金额 （6）出资方式（货币、实物、知识产权等） （7）备注（如实际控制人间接持股、代持股等） 图例： 股东名称身份证号/ 营业执照号股权比例认缴出资金额实缴出资金额出资方式备注 5、财务信息 （1）表头：企业名称、组织机构代码证号（如有企业名称不同但是代码证号相同或企业名称相同但是代码证号不一样或组织机构代码证号相同且报表日期也相同的，系统要能自动识别错误，阻止上传，直到修改好后才能上传）、报表类型（下拉框选择，比如：资产负债表或损益表或现金流量表）、报表时间 （2）资产负债表 （3）利润表（含利润分配表） （4）现金流量表 财务三表根据提供的模板进行设置： a、模板统一采取EXCEL模板形式； b、报表中的合计数据自动设置好公式，系统自动根据录入的数据计算结果显示； c、报表中的基本勾稽关系系统要能自动识别错误，包括：总资产=总负债+所有者权益、收入-成本-费用=利润、现金流入-现金流出=现金净额、资产负债表中未分配利润的（期末数-期初数）=损益表中的未分配利润、资产负债表中货币资金（期末数-期初数）=现金流量表中现金及现金等价物的净流量 d、报表采取下载模板进行数据录入，然后上传到系统中的方式，报表根据企业名称和组织机构代码证进行自动辨识； e、月度报表数据系统要能转换为年度数据，以便数据分析。 （5）资产负债结构分析表【对年度各资产负债数据进行比例和变动分析】 （6）财务指标分析（数据分析和图表分析）: a、偿债能力指标：资产负债率、流动比率、速动比率、现金比率、利息保障倍数 b、营运能力指标：应收账款周转率、存货周转率、总资产周转率 c、盈利能力指标：销售净利率、销售毛利率、资产报酬率、净资产收益率 d、发展能力指标：营业收入增长率、营业利润增长率、总资产增长率、资本积累率 5、贷款信息（图例类似股权构成信息） （1）贷款机构（下拉框） （2）授信金额 （3）放款金额 （4）贷款起始日 （5）贷款到期日 （6）贷款利率 （7）贷款用途 （8）还款方式（下拉框） （9）担保措施 （10）反担保措施 （11）贷款状态（下拉框） （12）备注 6、对外担保信息（图例类似“股权构成信息”） （1）担保对象 （2）担保贷款银行（下拉框） （3）担保贷款金额 （4）担保贷款起始日 （5）担保贷款到期日 （6）担保方式 （7）反担保方式 （8）备注 7、关联企业信息（图例类似“主要管理人员信息”） （1）关联企业名称 （2）法定代表人 （3）成立时间 （4）注册资本 （5）经营范围 （6）股权结构 （7）关联原因 8、关键数据管理（要为未来可能的供应链金融数据批量导入留下接口） 线性图表分析： （1）增值税缴纳 （2）增值税报税收入 （3）水电费缴