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监管金融论文范文:试论论我国金融监管法的基本原则word版下载 论我国金融监管法的基本原则论文导读：本论文是一篇关于论我国金融监管法的基本原则的优秀论文范文,对正在写有关于监管论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段：交换信息。”我国《银行业监督管理法》第六条和第七条也规定，“国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。”具体地，协调原则是指监管主体之间职责分明 金融监管是金融监督与管理的合称，金融监管法即指“调整金融监管主体在监管金融业运转过程中所形成的金融监管关系的法律规范的总称”豍。金融监管法律的制定和实施，有利于保证金融监管行为的规范适度，维护金融体系的安全稳定，保护金融消费者的合法权益。金融监管法的基本原则，能够全面反映金融监管法所调整的金融监管关系，是对这种关系的各方面和全过程都具有普遍作用的基本准则和指导思想。根据我国的《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《保险法》、《证券法》以及巴塞尔银行监管委员会颁布的《有效银行监管核心原则》，我国的金融监管法应遵循以下六大原则。 　　一、依法监管原则 　　依法监管是现代金融监管的内在要求，我国《银行业监督管理法》第四条规定，“银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。”《证券法》与《保险法》也分别规定，“国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理”，“国务院保险监督管理机构依法对保险业实施监督管理”。依法监管原则要求金融监管机构在履行监管职责时，必须依据有关法律法规和规章进行，其监管行为、范围、对象、程序和手段都必须符合法律规定，不得滥用权力而超出法定范围，亦不得放弃权力而怠于监管。该原则具体包括以下内容：第一，金融监管机关的设立及职权的取得须有法律依据。金融监管法对监管主体的法律地位和职责权限作出明确的法律规定，是保证金融监管的权威性和有效性的必要条件。第二，金融监管权的行使必须依法进行。这意味着金融监管机关必须在法律授权的范围内行使权力，其监管行为必须符合金融监管实体法和程序法的规定，不得有悖法律，不得超越权限。第三，必须制约金融监管自由裁量权的滥用。鉴于法律的不完备性，为了保障金融监管主体能够适应市场新情况而作出灵活反应，监管主体有必要具有一定的自由裁量权。但孟德斯鸠曾指出，“一切有权力的人都容易滥用权力，这是万古不易的一条经验。有权力的人们使用权力一直到遇有界限的地方才休止。”豎因此，为防止监管主体滥用职权，必须使其监管权的行使受到相应的制约和监督。 　　二、监管主体独立性原则 　　监管主体的独立性是现代金融监管制度的基本要求，我国《银行业监督管理法》第五条规定，“银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。”监管主体的独立性，即在一个有效的金融监管体系下，参与金融监管的每个机构都要有明确的责任和目标，并充分享有操作上的自主权和充分的资源。赋予监管主体独立性，使其免受政治干预和被监管机构的影响，有利于维持金融市场的安全和有序，增加监管行为的透明度和稳定性。根据巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》，监管独立应包括管理独立、监督独立、机构独立和预算独立四个方面。管理独立是指在已有的金融基本法的框架下，按照金融机构和市场的发展，监管机构拥有改善监管规则和制度的自主权。监督独立指监管机构对金融机构进行监管时能不受外界的干扰，保证实施过程的独立性。这里的外界干扰尤指来自政府的政治干涉。机构独立即要求监管机构的法律地位独立于政府部门。若监管部门隶属于政府某一执行部门，那么就很难实现监管独立了。预算独立是指监管机构在决定机构预算的规模和运用上的权力。监管机构应该能独立决定预算的来源、规模和运用，从而更好地抵制通过预算进行的政治干预。 　　三、合理适度原则 　　合理适度是现代金融监管的根本要求。该原则要求金融监管机构在保证金融安全稳健的前提下，发挥市场的价格规律和调节作用，推动金融业健康发展。我国《银行业监督管理法》和其他金融监管法律既明确了监管机构的职责，强化了监管的手段和措施，也对监管权力的运作进行了规范和约束。具体来说，合理适度原则是指金融监管主体必须以保证金融市场调节的基本自然生态为前提，尊重金融市场的客观规律，运用有效的监管措施提高金融效率，以此推动金融业的发展。这就要求国家权力介入的范围和程度要适当，以金融市场机制出现缺陷为范围，以恢复金融市场机制的调节作用为限度。根据该原则，金融监管主体的监管行为须满足以下要求：第一，金融监管不能替代市场调节。监管主体应充分尊重金