企业投资理财方案题库.doc

KCHB公司投资管理方案 一：投资管理概述 在财务管理学上，企业投资通常是指企业投入一定量的资金，从事某项经营活动，以期望在未来时期获取收益或达到其他经营目的的一种经济行为。投资管理是公司理财的重要内容之一。投资决策的好坏会给整个公司的财务状况造成一系列不可低估的影响。 二：企业投资的意义 企业筹资的目的是为了投资，企业投资的根本目的就是获得收 益，创造企业价值。各种资金的最有效组合从而使企业获取最大的投资收益，是企业投资管理所追求的财务目标。因而，在市场经济条件下，企业能否把筹集到的资金投放到收益高、回收快、风险小的项目上去，对企业的生存和发展是十分重要的。 三：2016年投资概况 归还银行贷款共计2000万元。预计能节约利息约120万元整，从而降低融资成本。 成立浙江长兴XX技术有限公司，估算16年投资总额2500万元。这是从公司为搬迁需要及扩大产能做出的战略决策 成立北京公司等，估算16年投资总额1000万元。 根据每月投资进度安排，余额进行理财投资。具体参见下表： 资金大致流向一览表3月初资金结余8000万元序号项目名称2016年度资金流出2017年度支出　3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月1月2月支出合计1还公司贷款300500　　300300200　200200　　20002浙江长兴XX公司200　900100200200300200100100　200　　25003北京公司等　100200100100100100100100100　　1000　　　　　　　　　　　　　　　每月支出合计5001500300300600700500200400500005500月底结存额750060005700540048004100360034003000250025002500　4资金理财方案　一年期及以上产品　　　　　　　　　　　25002500半年期产品　　　　　　600　　　500　　3600三个月产品　　　　1800　　　　　　5400　一个月产品　600　　　　　　　　　　6000协定存款　2000　　　　　　　　　　8000　四：银行的理财投资产品 (一)、无风险收益类产品 公司开户银行的人民币存款利率一览表序号银行活期（年利率%）定期（年利率%）协定存款一天通知存款七天通知存款三个月半年一年二年三年五年基准利率0.351.11.31.52.12.75　　　　1杭州银行0.301.321.561.802.282.753.201.1500.8001.1002工商银行0.301.351.551.752.252.752.751.3000.8001.1003余杭农商行0.351.431.691.952.735.5754.161.1500.8001.1004萧山农商行0.351.651.952.253.154.1254.1251.1500.8001.100注：建行、农行、中行的存款利率均与工行相一致。(另大额存单均为基准利率上浮40%，即一年期2.1%利率。 (二)、固定理财类产品 1、杭州银行（客户经理：隋元芳） （1）、普通公司理财产品 产品号币种期限（日）起点金额客户年化收益率％产品类型风险等级幸福99人民币31低4．1非保本保收益低幸福99人民币94低4．3非保本保收益低幸福99人民币180低4．3非保本保收益低幸福99人民币364低4．3非保本保收益低（2）、结构性理财产品 属专门为公司定制产品，保本保收益，起点1000万，目前收益率大致如下： 1个月3个月6个月12个月2.5%2.6%2.7%2.8%(3)、金钱包 T+0产品，起购金额10万元，利息每月15号支付，目前收益约在3%左右（类似支付宝的余额宝产品） 2、工商银行（客户经理：朱雨虹） （1）普通理财产品(以2.24日当日数据为准) 产品名称产品代码当前额度（万元）预期收益率日升月恒1001RSYH32432.1-3.3%增利Zl14ZST5346