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监管金融论文范文:关于的欧盟金融监管改革对监管团制度的推进word版下载 欧盟金融监管改革对监管团制度的推进论文导读：本论文是一篇关于欧盟金融监管改革对监管团制度的推进的优秀论文范文,对正在写有关于监管论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段：》指出，应该即刻转变监管团建立相对有限的局面，到2009年底，应该在欧盟境内的所有主要跨境机构建立由母国及东道国监管部门代表组成的监管团。欧盟第三层级委员会（theLevel3Committees）都应参与到协调监管机制中来，即确定监管团的行为和定位监管团的功能，并且其自身应参与到监管团中进行相应协调。显然，CEBS的权限得到了强 摘 要 金融危机的爆发促使欧盟对监管团予以新的关注，将其作为加强跨境金融监管协调的主要工具之一。因此，欧盟境内的所有主要跨境金融机构都被要求建立由母国及东道国监管部门代表组成的监管团。欧盟在监管团方面已经取得的操作实践经验，为我国探索有效且实用的监管团模式提供了有益的借鉴。 　　关键词 欧盟 监管团 跨境金融机构 　　作者简介：胡玉婷，上海建桥学院商学院，副教授，上海华东政法大学法学院经济法专业博士生，研究方向：金融监管。 　　1009-0592（2013）08-214-02 　　欧盟作为世界上一体化程度最高的经济体，在对跨境金融机构监管方面的进展，突出体现在建立和完善以规则为基础的监管合作与协调上，其中包括对监管团（Supervisory College）制度的推进，即以金融机构母国监管者为主导者，联合其他东道国监管机构共同进行监管，以增强监管机构间的信息共享与交流，推动跨境金融监管协调的有效性。 　　一、欧盟新金融监管架构中的监管团制度 　　金融危机使欧盟金融稳定架构经历了严峻考验，同时意识到宏、微观金融审慎监管的有效配合，才能有效地维护欧盟的金融稳定。在《拉罗西埃尔报告》的基础上，欧盟委员会在2009年5月27日发布了名为《关于欧盟金融监管》的通报（Communication），邀请有关各方对该通报拟进行的金融规制与监管改革发表意见和评论。该通报主要提出改革欧盟金融监管架构的两大系统：一个是建立欧盟系统风险委员会ESRC），另一个是建立欧洲金融监管系统（ESFS）。五月通报（The Five Communication）指出监管团是监管体制的关键所在，因为它们将确保东道国与母国之间均衡的信息交流。 　　2009年6月19日，欧盟理事会通过了《德拉鲁西埃报告》（de Larosie Report） 提出的金融监管改革方案。2010年9月22日，欧洲议会通过了以此报告为基础形成的金融改革法案。自此，欧盟建立了泛欧金融监管体系，该体系可以从宏观和微观两个层面进行考量。从宏观层面上而言，成立了由各国中央银行行长组成的欧洲系统性风险管理委员会（ESRB），其是依据欧共体条约第95条建立的一个全新且独立的机构，主要负责对欧盟的金融体系进行宏观审慎监管，其涉及到整个欧洲市场可能出现的系统性风险。从微观层面层面而言，成立了由各成员国监管部门代表组成的3个监管局，即升级危机前金融监管体系中的欧洲银行监管委员会（EBC）、欧洲保险和职业年金监管委员会（EIOPC）、欧洲证券监管委员会（ESC），成立欧盟银行监管当局（总部设在英国伦敦）、欧盟证券市场监管当局（总部设在法国巴黎）、欧盟保险及职业年金监管当局（总部设在德国法兰克福），负责对欧洲银行业、保险业和证券业进行区别化监管。这就从监管环境及体制上为联合监管体制铺平了道路。 　　对于监管团制度，《德拉鲁西埃报告》（de Larosie Report）倡议应该在所有主要的跨境机构建立监管团。《报告》指出，应该即刻转变监管团建立相对有限的局面，到2009年底，应该在欧盟境内的所有主要跨境机构建立由母国及东道国监管部门代表组成的监管团。欧盟第三层级委员会（the Level 3 Committees）都应参与到协调监管机制中来，即确定监管团的行为和定位监管团的功能，并且其自身应参与到监管团中进行相应协调。显然，CEBS的权限得到了强化，其在监管方面具有更多的专有权力，且扩大了CRD所规定的有关监管团的相应任务。 　　二、欧盟对监管团制度的进一步推进 　　2009年1月，欧洲银行业监督委员会（“CEBS”）更新了两部2007年颁布的关于监管团实施指引的文件，在执行方面更加细节化。欧盟委员会在提供巴塞尔新资本协议（BaselII）倡议时指出，监管团的建立将有利于加强东道国和母国之间的合作。欧盟于2009年2月发布金融监理改革报告（Thede Larosie Group report），其中指出在针对跨境金融机构监管的工具中，监管团应该作为首要选择。同时，在其第18条倡议中指出，监管团应该运用于所有主要的跨境金融机构，并倡议这些机