客户经理实施办法5.doc

PAGE 1 PAGE 14 中国工商银行新疆区分行公司 客户经理制实施办法 （试行） 第一章 总则 第一条 为了进一步建立面向市场、面向客户的金融产品服务体系，加大公司金融业务市场营销力度，强化客户关系管理，推动我行公司客户经理制的顺利实施，促进全行经营目标的实现。特制定本实施办法。 第二条 公司客户经理制是指银行选派高素质的人员，代表银行与客户建立和发展业务关系，营销银行的各种金融产品，并根据客户的经营情况和业务需求，及时协调全行资源，高效地为客户提供“一揽子”综合服务的管理体制。 第三条 公司客户经理是我行各级机构中直接参与法人客户的业务开拓与推广，为法人客户提供综合服务和代表银行专门从事客户关系管理的金融营销人员。公司客户经理既要服务现有客户,也要拓展潜在优质客户。 第二章 客户经理设置和等级序列 第四条 公司客户经理实行等级制，等级序列依据专业知识水平、工作能力和工作业绩，分为资深客户经理、高级客户经理、客户经理、助理客户经理四个等级六个档次。根据《中国工商银行客户经理职务序列管理办法》的规定，各等级公司客户经理与行员等级对应关系如下： 等 次级 次行员等级范围资深客户经理资 深4等20级—3等13级高级客户经理一 级5等25级—4等18级二 级6等30级—5等23级客户经理一 级7等35级—6等28级二 级8等39级—7等31级助理客户经理初 级9等42级—7等35级 第五条 各级客户经理实行职数控制，资深及高级公司客户经理职数由总行决定，公司客户经理及助理客户经理职数由区分行根据各行客户的数量、规模以及客户经理数量，结合各行的工作业绩等因素综合确定。 第六条 根据客户对我行贡献度的大小（包括客户规模、在我行的存贷款以及结算量大小）配置相应等级的客户经理, 实行差别服务。区分行级的重点优质客户委派高级别的客户经理，二级分行级的重点客户委派客户经理，一般客户委派助理客户经理。 第七条 各级客户经理主管客户数量由各级行根据客户的规模、业务需求量以及客户经理素质合理确定。 第八条 客户经理、助理客户经理对外统称客户经理。 第三章 工作职责和工作制度 第九条 公司客户经理的主要任务是：根据各行的整体营销目标，建立、稳定和发展客户关系，巩固和扩大各项业务市场份额，提高综合收益。其基本职责是： 一、 建立互利合作关系。积极主动地保持与客户的沟通与联络，密切我行与客户的关系，安排双方高层走访，提高客户对我行服务的信赖感和依存度。 二、积极营销金融产品，维护和管理客户关系。根据客户的经营特点，积极宣传和推介我行各项产品和服务，为客户提供存款、贷款、中间业务等全方位的金融产品服务，并为有特殊需求的客户度身定做一揽子金融服务方案，提供个性化服务。 三、 及时掌握客户的存款变化趋势。清楚大额资金的走向，对客户大额资金的进出提前通知有关业务部门。 四、 参与对客户的信贷管理。密切关注客户动态及客户经营状况和财务状况的变化，负责贷款本息的清收。 五、 发展新的优质客户。对在我行尚无业务或业务很少的优质客户，要不断竞争、挖掘、组织公关，拓展其与我行的业务关系。 六、 充当高级理财顾问。积极参与客户的经营管理与决策过程，为客户提供经济金融政策、法规咨询、投资理财、财务分析等服务，负责为客户量身定作客户服务方案，实行差别服务。 七、 及时搜集、整理和反馈客户的经营动态和同业竞争信息，关注我行业务市场份额变化，及时研究制定对策。 (一)建立和维护客户档案； (二)定期撰写分管客户或相关行业经营活动分析报告； (三)及时汇报客户的重大事件。 八、 完成客户经理目标责任书下达的各项工作目标。 第十条 公司客户经理应严格遵循工作制度，各级公司业务部门应认真行使对公司客户经理业务监督、管理的职责，指导公司客户经理工作。客户经理工作制度包括以下内容： （一）访客报告制度。公司客户经理应定期或不定期访问客户，加大对优质客户关联企业和上下游企业的营销力度，对现有客户每周至少上门访问一次。 （二）客户重大事项报告制度。客户经理应及时反映客户的重大经营决策活动，包括客户改制、改组、投资、融资、高层领导人员变更以及客户对银行产品、服务的需求和意见，并及时存入客户档案。 （三）客户经理工作例会制度。公司金融业务部门至少每月组织辖内公司客户经理召开工作例会，总结前期工作，交流营销经验，探索下一步工作思路，研究、解决遇到的问题，形成会议纪要报主管部门；公司客户经理每月应填写《公司客户经理月度汇报表》（见附件六），报公司业务部门。 （四）档案管理制度。客户经理对分管的每一客户建立客户档案，对区分行确定的优质客户按《中国工商银行新疆区分行优质客户档案》（附件