第二章 客户分析.ppt

第二章 客户分析 1;子项目财务状况分析理财需求分析;导入项目陈先生，30岁，在某大;子项目1 财务状况分析;5;任务1：家庭资产负债表的编制活;金融资产 现金及现金等价物 ;流动负债 长期负债 房产贷款 ;类别主要科目类别主要科目现金及;10;任务2：家庭收入支出表的编制活;工薪收入 财产经营收入 劳务收;日常开支 投资性支出 保障性支;收入支出项 目金 额比 重项 ;知识链接：存量与流量家庭资产与;16;任务3：家庭财务比率分析活动1;家庭财务比率指标项目计算公式参;知识延伸：储蓄比率储蓄比例是客;知识延伸：储蓄比率美国《大西洋;家庭财务状况分析案例金先生家庭;目前的家庭资产负债表资产金额（;家庭收支表收入金额（万元）支出;子项目2：风险特征分析任务1：;子项目2：风险特征分析风险偏好;风险承受能力反映了风险客观上对;风险承受能力评估表分数10分8;风险偏好则是??财对象对风险的主;风险偏好评估表 分数10分8分;1、你的好朋友会用下列哪个句子;3、你刚刚有足够的储蓄实践自己;5、根据你自己的经验，你对于投;5、根据你自己的经验，你对于投;8、以下四个投资选择，你个人比;10、如果你现在得到一笔200;12、如果你拥有2万元可投资，;风险偏好测定结果 序号ABCD;风险偏好测定结果 风险偏好评估;任务3：风险特征综合评价 通过;风 险 矩 阵0－19分;不同风险偏好客户投资分析客户风;家庭风险特征案例分析金先生家庭;分析：年龄10分8分6分4分2;分析结果年龄10分8分6分4分;子项目3： 理财需求分析任务1;任务1：客户理财需求的一般认识;任务1：客户理财需求的一般认识;任务1：客户理财需求的一般认识;任务2：理财需求确定的原则理财;任务3：确定具体客户理财需求情;家庭财务状况分析月收入=100;家庭财务状况分析资产=银行储蓄;客户风险特征分析现金能力很强—;客户理财需求分析预留备用金现有;客户分析动画http://ww;导入项目陈先生，30岁，在某大;综合分析—资产负债表资产：活期;收入薪金年收入：8+0.4*1;综合分析基本判断环境分析CPI;综合分析：基本判断——结论风险;实训1：理财目标分析书上P65;客户的初步理财目标主要有：完成;按短、中、长期对理财目标进行分;实训2：客户财务信息分析曹先生;平时他们家每个月日常支出200;1. 曹先生家庭年度资产负债表;曹先生家庭年度收入支出表（元）;2. 家庭主要财务比率分析项目;财务比率分析1. 资产主要以实;3.风险承受能力分析风险承受能;4.理财需求和目标根据该家庭投;49