银行理财经理分享-如何将保险融入客户理财规划中1.ppt

如何将保险服务融入客户的理财规划中;一.个人理财的基本概念;二十一世纪：中国加入WTO,个人理财有了更多的选择;2.家庭理财的八大误区;举例：;货币幻觉：;成本陷入倾向－－既然为之花了钱就不能浪费，而不管结果怎样。损失厌恶倾向－－人们通常把损失看得比收益重要二倍。;认为某些钱比另些钱值钱;;;;贪多嚼不烂;;3.培养正确的理财观;工薪阶层的现金流向图特点：为别人打工，为政府打工。;中产阶级的现金流向图特点：为别人打工、为政府打工、为银行打工;富人的现金流向图特点：钱在为雇主、富人工作;现金流向图的归纳：;正确的理财观;行动手册;二.寿险理财规划;（二）国际寿险业中理财规划的服务内容;（二）国际寿险业中个人理财规划服务的内容;（二）国际寿险业中个人理财规划服务的内容;（二）国际寿险业中个人理财规划服务的内容;(三）家庭财务分析与诊断;2.诊断财务是否健康;沟通要点：;沟通要点：;投资净资产与净资产之比;沟通要点：;沟通要点：;(B).家庭风险抵御能力;流动资产与净资产;沟通要点：;C.家庭债务清偿能力;沟通要点：;负债收入比;沟通要点：;三. 理财技能;举例：本金1000元，利率10％;2.理财72法则;3.家庭理财的基本原理;3.家庭理财的基本原理;美国为应对通胀而设计的一些新险种;美国为应对通胀而设计的一些新险种;美国为应对通胀而设计的一些新险种;人民币升值对部分理财工具的影响;人民币升值对部分理财工具的影响;人民币升值对部分理财工具的影响;理财测试题的选择答案;谢谢！